Electronic Know Your Customer (eKYC)

Electronic Know Your Customer (eKYC) — электронная идентификация и проверка клиента, проводимая дистанционно через сайт или мобильное приложение банка, микрофинансовой организации, платежного сервиса либо другой компании. В рамках eKYC клиент заполняет анкету, предоставляет данные и изображение документа, удостоверяющего личность, делает фотографию или проходит видеопроверку. Система может распознавать сведения в документе, сопоставлять фотографию с лицом пользователя, проверять подлинность документа и сверять данные с доступными базами.

eKYC позволяет открыть счет, оформить карту, получить кредит или заем и подключить другие финансовые услуги без личного посещения офиса. Конкретная процедура зависит от законодательства страны и уровня риска: организация может использовать биометрию, одноразовый код, электронную подпись, банковскую идентификацию или видеозвонок с сотрудником. Электронная проверка не отменяет требований Customer Due Diligence (CDD): компания обязана оценивать клиента и его операции, обновлять сведения и при необходимости запрашивать дополнительные документы.