Fraud scoring

Fraud scoring — антифрод-скоринг, то есть автоматизированная оценка вероятности того, что заявка, платеж или другое действие связано с мошенничеством. Система анализирует анкетные данные, устройство и IP-адрес пользователя, геолокацию, поведение на сайте, историю операций, частоту обращений, совпадения данных с другими заявками и иные признаки риска. По результатам проверки операции присваивается оценка риска: чем она выше, тем больше оснований для дополнительной проверки.

Банки, микрофинансовые организации, страховые компании и платежные сервисы используют fraud scoring для выявления поддельных документов, кражи личности, оформления займа на чужое имя и подозрительных транзакций. При повышенном риске организация может запросить дополнительные документы, провести видеопроверку, временно приостановить операцию или отказать в обслуживании. Антифрод-скоринг отличается от кредитного скоринга: первый оценивает вероятность мошенничества, а второй — способность заемщика своевременно погасить долг.