Банки обяжут сообщать о попытках операций с замороженными активами за 3 дня

Российские банки будут обязаны фиксировать и передавать в Росфинмониторинг данные о попытках клиентов совершить операции с замороженными активами. Новый законопроект требует направлять такую информацию в ведомство максимум через 3 рабочих дня после получения распоряжения на перевод средств или имущества.

До появления этого документа финансовые учреждения уведомляли контролирующие органы только о первично принятых мерах по блокировке денег. Отсутствие данных о последующих попытках перевода мешало профильным ведомствам выявлять каналы финансирования запрещенных организаций.

В каких случаях переводы заморозят на 5 дней?

Законопроект вводит дополнительное основание для приостановки движения средств. Транзакцию остановят на 5 рабочих дней, если данные отправителя частично совпадут с информацией о лице, чьи активы уже подлежат заморозке. Точные критерии такого совпадения установит Росфинмониторинг.

При выявлении подозрительного клиента финансовая организация должна незамедлительно выполнить следующие действия:

• приостановить операцию на установленный срок;
• сообщить о попытке перевода в службу финансовой разведки.

Общественное обсуждение инициативы продлится до 24 сентября. Поправки вступят в силу через 270 дней после даты официального опубликования утвержденного закона.