Банк России готовит полный возврат похищенных денег и контроль за маркетплейсами

Банк России совместно с Национальной системой платежных карт разрабатывает новый механизм возврата денег, украденных злоумышленниками. Регулятор планирует добиться того, чтобы пострадавшим возвращали 100% похищенной суммы, исключив ситуации, когда часть средств удерживается банком, инициировавшим процедуру возврата.

Для усиления защиты клиентов регулятор также планирует подключить к своей информационной системе обмена данными маркетплейсы и национальный мессенджер «Макс». Торговые площадки начнут передавать кредитным организациям сигналы о подозрительных действиях на более ранних этапах.

Как новые правила защитят клиентов маркетплейсов?

Интеграция новых участников в единую антифрод-систему поможет блокировать операции до того, как преступники успеют вывести деньги со счета. Платформы будут фиксировать нестандартную активность и заранее предупреждать банки о возможных рисках.

Поводом для дополнительной проверки или блокировки перевода станут:

• массовая скупка товаров с использованием чужого профиля;
• фишинговые звонки пользователям через мессенджеры;
• создание и использование аккаунтов-однодневок.

Расширение контроля связано с тем, что злоумышленники активно ищут способы использовать внутренние банки маркетплейсов для реализации своих схем. Постоянный обмен данными между торговыми платформами и классическими кредитными организациями позволит пресекать такие операции в самом начале.