Блокирование средств

Блокирование или заморозка денежных средств и имущества граждан - это запрет на осуществление операций с денежными средствами и имуществом лиц, включенных в Перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Новые операции не совершаются, старые подлежат заморозке (счета, залоги, денежные cредства клиента).

Основанием является пп.6 п1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 7.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

Источником информации для блокировки служит Перечень лиц, размещенный на официальном сайте Росфинмониторинга в сети интернет на основании закрытой информации, обновляется еженедельно.

Обязанность по блокированию (заморозке денежных средств и имущества) исполняют ИП и юрлица, непосредственно осуществляющее операции с денежными средствами и имуществом граждан по их обращению. К ним относятся: кредитные, страховые организации (кроме ОМС), лизинговые компании, МФО, ломбарды, КПК, организации федеральной почтовой связи; скупки-продажи драгоценных камней и металлов, УК инвестиционных фондов, НПФ, операторы по приему платежей,  и др.

Указанные организации обязаны проводить проверку клиента на присутствие в Перечне, но сообщать ему об этом не имеют права. Кроме случая блокирования имущества - в этом случае уведомляется как специальный орган, так и клиент.

Проверка клиента проводится при принятии на обслуживание, а также среди уже действующих клиентов при обновлении Перечня лиц. Проверке также подвергаются выгодоприобретатели и бенефициарные владельцы клиентов.

В законодательстве предусмотрены исключения блокировки для обеспечения жизнедеятельности клиента. Процедура снятия блокировки производится либо по решению ответственного органа, либо при исключении лица из Перечня.

Наказание за неисполнение блокировки предусмотрено ст. 15.27 КоАП, карается штрафом для должностного лица от 30 до 40 тыс.руб., для организации - от 300 до 500 тыс.руб., либо приостановлением деятельности до 60 суток.

Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества должны применяться незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации о данном лице. Снятие блокировки также должно исполняться не позднее 1 рабочего дня со дня размещения информации о исключении лица из Перечня подозрительных.

Все термины на букву «Б»

Автор: Анна Котенко, Автор направления “Ломбарды”
ООО "ИА "Займ.ком"