Non-bank financial institution (NBFI)

Non-bank financial institution (NBFI) — небанковская финансовая организация, то есть компания, которая оказывает финансовые услуги, но не является банком и обычно не обладает полным набором банковских полномочий. К NBFI могут относиться микрофинансовые и страховые организации, кредитные кооперативы, ломбарды, лизинговые, факторинговые, платежные и инвестиционные компании. Они могут выдавать займы, предоставлять страхование, проводить платежи, финансировать покупку имущества или оказывать другие разрешенные услуги, но, как правило, не вправе одновременно принимать вклады и вести банковские счета на тех же условиях, что и банки.

Перечень разрешенных операций, требования к лицензированию и порядок надзора за Non-bank financial institution зависят от законодательства конкретной страны. В России и Казахстане разные виды небанковских финансовых организаций регулируются отдельно и могут быть обязаны получить лицензию, пройти регистрацию или состоять в государственном реестре. Перед заключением договора клиенту рекомендуется проверить организацию на сайте финансового регулятора, изучить стоимость услуги, условия возврата средств, комиссии и порядок рассмотрения жалоб.