Минфин хочет упростить уголовное преследование нелегальных кредиторов

Комитет Госдумы по уголовному и административному законодательству поддержал законопроект Минфина, который меняет условия уголовного преследования нелегальных кредиторов, то есть тех, кто без права на это выдаёт потребительские кредиты и займы. Комитет также одобрил связанные поправки в Кодекс об административных правонарушениях. Об этом 12 октября сообщили в министерстве.

Законопроект подготовлен в рамках плана по «обелению» отдельных секторов экономики. По замыслу Минфина, он должен сделать рынок кредитования прозрачнее и лучше защитить граждан.

Что меняется для нелегальных кредиторов

Сейчас уголовное дело на нелегального кредитора можно завести только при двух условиях сразу. Он должен выдать кредитов или займов больше чем на 3,5 млн рублей и до этого уже неоднократно привлекаться к административной ответственности.

Поправки делают эти условия самостоятельными. Если установлено, что человек или компания незаконно выдали займов больше чем на 3,5 млн рублей, этого уже достаточно, чтобы рассматривать вопрос о возбуждении уголовного дела. Прежние административные взыскания для этого не понадобятся.

Заместитель министра финансов Иван Чебесков объяснил, зачем нужны изменения.

«Сегодня нелегальные кредиторы используют различные схемы, чтобы обходить требования законодательства и продолжать свою деятельность. Инициатива Минфина направлена на повышение эффективности борьбы с такими практиками и защиту граждан от недобросовестных участников финансового рынка».

Как проверить, легален ли кредитор

Законопроект пока поддержан профильным комитетом, дальше его рассматривает Госдума. Номера статей и размеры новых штрафов в сообщении Минфина не приводятся.

Выдавать займы гражданам могут банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и ломбарды, которые есть в реестрах Банка России. Компанию можно найти через сервис «Проверить участника финансового рынка» на сайте ЦБ. Там же регулятор ведёт список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.

Условия МФО из реестра Банка России с суммами, сроками и ставками собраны в каталоге займов Zaim.com.