250
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением клиентами крупных сумм наличных. Соответствующие методические рекомендации опубликованы на сайте регулятора.
По данным ЦБ, банки должны ежедневно анализировать операции клиентов и учитывать признаки, которые могут указывать на возможную легализацию доходов, полученных преступным путем. В частности, речь идет о значительных объемах внесения наличных на счета физических лиц — от 5 млн рублей за 30 дней, а также о случаях, когда такие операции составляют не менее 70% от последующих переводов за рубеж в течение короткого срока, до 10 дней.
Также регулятор обратил внимание на повторяющиеся операции: не менее 10 внесений наличных за месяц, каждое на сумму свыше 100 тыс. рублей, с последующим переводом большей части средств за рубеж в течение 10 дней. Отдельно указаны критерии для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей — внимание предлагается уделять внесению на счета компаний-нерезидентов сумм от 30 млн рублей за 30 дней.
При этом меры не распространяются на клиентов-физлиц, по которым банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств. Банк России уточняет, что подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ по проверке происхождения денежных средств при процедурах клиентской верификации.