Правила внутреннего контроля (ПВК)

Внутренний документ, инструкция, обязательная к соблюдению сотрудниками организаций, работающими с денежными средствами и/или иным имуществом граждан.

Разрабатываются и оперативно обновляются (несколько раз в год) самостоятельно в соответствии с мировыми стандартами межправительственной организации – Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и рекомендациями Росфинмониторинга для конкретного вида деятельности.

Направлены на противодействие, выявление и информирование о возможной легализации (отмывании) преступных доходов и финансировании терроризма.

Ответственный за исполнение – специальное должностное лицо, соответствующее ряду требований. Основой контроля являются критерии подозрительных действий, лимит операций, подлежащих обязательному контролю, а также еженедельно обновляемый список лиц, подозреваемых в связи с ОД/ФТ.

Регулируются Федеральным законом 115-ФЗ. Неисполнение требований серьезно наказывается вплоть до прекращения деятельности и ликвидации нарушителя.

Обязаны иметь и соблюдать ПВК банки, микрофинансовые организации, ломбарды, агентства недвижимости, операторы сотовой связи и приема платежей, почта, букмекеры и тотализаторы, страховщики и др.