Идентификация заемщика

Идентификация заемщика — установление личности клиента перед оформлением кредита или микрозайма. Кредитор проверяет фамилию, имя, дату рождения, данные удостоверения личности, ИИН, контактные сведения и другую информацию, необходимую для подтверждения личности.

Идентификация может проводиться лично в офисе или дистанционно с помощью государственных баз данных, банковской карты, СМС-кода, электронной подписи, биометрии и видеосвязи. Такая проверка помогает предотвратить мошенничество, оформление займа по чужим документам и использование финансовых услуг в незаконных целях.