Вернуться в словарьКомплексная проверка клиента — совокупность процедур, с помощью которых финансовая организация устанавливает личность клиента, проверяет достоверность предоставленных сведений и оценивает связанные с ним риски. В проверку могут входить анализ документов, доходов, кредитной истории, источника средств, деловой репутации и наличия в специальных реестрах.
Такая проверка проводится перед выдачей кредита, открытием счета или выполнением финансовой операции. Она помогает выявлять мошенничество, предотвращать отмывание денег, оценивать платежеспособность клиента и соблюдать требования законодательства в сфере финансового мониторинга.