0
Время чтения: 1 минКредитные организации отслеживают операции по внесению наличных через банкоматы и могут заблокировать счет клиента до выяснения обстоятельств. Внимание службы комплаенса привлекают три основные схемы поведения, при которых источник происхождения денег неочевиден, а характер транзакций не соответствует привычному профилю.
За какие операции банк заблокирует карту и как снять ограничения
- Регулярные крупные пополнения: счет заморозят, если человек часто вносит большие суммы, но источник его дохода не прослеживается, либо оборот по карте резко возрастает.
- Транзитные переводы: подозрения вызывает ситуация, когда деньги отправляются другим получателям сразу после внесения через терминал.
- Участие третьих лиц: риск блокировки появляется, если наличные вносит посторонний человек, а владелец счета затем переводит их дальше.
- Ответ на запрос: для снятия ограничений требуется уложиться в установленный срок и передать банку подтверждающие документы.
В большинстве случаев предоставление бумаг завершает проверку, после чего доступ к средствам возобновляется. Если же финансовое учреждение отказывается проводить операцию, закон позволяет оспорить это решение. Для пересмотра ситуации клиенту нужно направить заявление и собранные документы в Центральный банк (ЦБ).
Оценка и пара слов помогут другим читателям