Около 10 миллионов россиян переводили деньги на дропперские карты

Около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на так называемые дропперские карты — те, что оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам либо теневому бизнесу, сообщает РБК со ссылкой на слова главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдана Шабли.

Представитель ЦБ РФ уточнил, что речь не всегда идет о нарушениях закона.

«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту», — рассказал г-н Шабля, добавив при этом, что цифра вовлеченности в подобные переводы внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики страны.

В 2023 году численность экономически активного населения России составила 76,04 млн человек, а всего в стране постоянно проживали 146,15 млн, оценивал Росстат. Таким образом, в подобные переводы вовлечены около 13% трудоспособных граждан, или почти каждый восьмой из них.

Богдан Шабля сообщил, что «процессинг» у теневых площадок обычно заказывают онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты — незаконный бизнес, который не может открыть счет в банке. Зачастую бизнес ведется в РФ из-за рубежа, и основной вопрос, который встает перед его организаторами, — как принимать безналичные деньги от россиян в оплату нелегальных услуг.

У Банка России есть данные почти о 700 тыс. дропов. В основном это молодые люди до 23 лет — на такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно они проживают в регионах, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле.