Дропперов будут останавливать на стадии «входа в банк»

ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях клиентов-дропперов. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.

Предполагается, что банки, получившие информацию, будут оперативно блокировать операции таких клиентов. Речь идет о тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.

Ранее Zaim.com рассказывал о том, что около 13% трудоспособных граждан хотя бы раз переводили деньги на карты дропперов.

Банк России уже наладил с отдельными кредитными организациями процедуры онлайн-контроля за транзакциями физических лиц, но регулятор может доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются, пояснил представитель Центробанка. Однако даже один дроппер открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникла потребность как в централизации данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Именно этот вопрос сейчас прорабатывает ЦБ РФ и другие ведомства.

Новая система — «платформа, или централизованная база данных» — позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физических лиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов.

«Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы», — сказал Богдан Шабля.