369
Министерство финансов подготовило поправки в Уголовный кодекс, которые вводят отдельную уголовную ответственность для филиалов иностранных банков, работающих в России, пишут «Ведомости». Речь идет о новой статье 195.1 УК РФ — за незаконное воспрепятствование деятельности временной администрации, назначенной в такой филиал. Законопроект 2 февраля одобрила правительственная комиссия по законопроектной деятельности.
Поправки связаны с тем, что с 1 сентября 2024 года иностранным банкам разрешено открывать по одному филиалу в России, а с 1 января 2026 года — уже по два: один на территории опережающего развития и один в любом другом регионе. До этого иностранные банки могли работать только через дочерние структуры и представительства. При этом, несмотря на действующее регулирование, ни один иностранный банк пока не открыл филиал в России — соответствующий реестр должен вести Банк России.
Проект также расширяет состав экономических преступлений. В частности, изменения предлагается внести в статью 172.1 УК РФ о фальсификации финансовых документов — теперь ответственность будет наступать за заведомо недостоверную отчетность филиала иностранного банка, если она используется для сокрытия признаков банкротства или оснований для отзыва лицензии. Аналогичные поправки касаются статьи 193.1 УК РФ о незаконных валютных операциях: уголовная ответственность будет распространяться на случаи представления подложных документов филиалу иностранного банка, выступающему агентом валютного контроля.
Лицензии на работу филиалов иностранных банков выдает ЦБ, минимальный гарантийный депозит для них установлен на уровне 1 млрд руб. Такие филиалы могут обслуживать юридических лиц, проводить переводы, инкассацию и валютные операции, но не имеют права кредитовать граждан или принимать их вклады. Закон также устанавливает дополнительные требования: наличие сайта в российской доменной зоне, ограничение доли иностранных сотрудников до 50% и подтверждение финансовой устойчивости банка иностранным регулятором.
