461В 2026 году число выявленных дроп-карт и номеров телефонов, через которые выводятся похищенные средства, может достигнуть 1-1,2 млн. По оценкам системного интегратора «Информзащита», показатель почти в два раза превысит прошлогодний, а в ОТП-банке прогнозируют рост в 1,5-2 раза. В ЦБ связывают это не с увеличением мошенничества, а с повышением прозрачности операций.
Дроп-карты используют для получения средств от жертв мошенничества или владельцев нелегальных онлайн-казино. Эксперты указывают, что для крупных схем нужны сотни таких карт. Рост выявления объясняется расширением признаков подозрительных операций, введением новых критериев контроля и началом работы платформы «Антифрод».
Новые критерии ЦБ включают смену номера телефона за 48 часов до операции, наличие вредоносного ПО на устройстве клиента, смену операционной системы или провайдера связи, переводы новым получателям без финансовых отношений за последние шесть месяцев. Банки фиксируют «серые» сценарии, ранее не попадавшие под контроль, анализируя поведение, цепочки карт и инфраструктуру, отмечают эксперты.
С учетом ужесточения контроля мошенники будут дробить суммы на более мелкие операции и использовать «среднее звено» для перевода денег через дроп-карты. Маркетплейсы фиксируют рост выявленных случаев использования карт и номеров в мошеннических схемах. Специалисты подчеркивают необходимость прозрачного механизма снятия ограничений при ошибках антифрод-систем.
