3Банк России направил кредитным организациям рекомендации по усилению проверки личности клиентов. Регулятор отметил, что участились случаи недобросовестных операций с платежными картами, оформленными на дропперов. В письме говорится, что банкам следует организовать работу так, чтобы только настоящие владельцы могли активировать карты, в том числе выданные в рамках зарплатных проектов.
ЦБ также обратил внимание на работу посредников и агентов, которые помогают банкам привлекать клиентов. Организациям рекомендовано проверять их полномочия и убеждаться, что волеизъявление клиента действительно. Если посредник связан с операциями, которые могут подпадать под признаки деятельности дропперов, банкам советуют отказаться от его услуг.
Кроме того, регулятор посоветовал кредитным организациям определить подразделения и офисы, где повышен риск открытия счетов дропперами. Для дополнительной защиты ЦБ напомнил о возможности подтверждения личного присутствия клиента или его представителя при открытии счета с помощью систем фото- и видеозаписи.
