Банк России ужесточил требования для выявления подозрительных переводов

С 22 октября 2024 года ужесточаются требования Банка России, направленные на выявление подозрительных переводов.

В частности, регулятор определил сроки, в течение которых банки обязаны вносить реквизиты злоумышленников из базы данных Центробанка в собственные системы противодействия подозрительным операциям.

В соответствии с указанием Банка России, для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок три часа.

Кроме того, ЦБ РФ уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами.

В Банке России пояснили, что теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Такой подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию, добавили в Центробанке.

По мнению регулятора, изменения позволят уменьшить количество переводов на счета мошенников.