3Банки начали проверять родственные связи при переводе крупных сумм. Сотрудники кредитных организаций связываются с клиентами и уточняют, является ли получатель родственником, а также интересуются назначением перевода, сообщили «РИА Новости». Вмешательство в личную жизнь ограничено, но банки имеют право запросить подтверждение, если есть риск мошенничества.
Нововведение связано с попытками Центробанка снизить количество нелегальных переводов. Требование о подтверждении родства появилось в обновленном перечне признаков мошеннических операций, который вступит в силу с 1 января. Конкретные суммы, требующие проверки, банки определяют самостоятельно или получают данные от регулятора.
При переводах до 50 тыс. рублей проверки не проводятся. Для более крупных сумм банки могут уточнять родство и документы получателя. Эксперты отмечают, что ужесточение контроля позволит приостановить до 70% мошеннических операций. При этом легитимные переводы рекомендуется планировать заранее, оформлять через отделение или использовать наличные.
Одновременно банки и регулятор борются с уклонением от налогов и черным налом. Ограничения на переводы касаются как операций с крупными суммами, так и потенциально бытовых переводов между родственниками.
