26С 1 октября в Казахстане вступают в силу новые правила выдачи беззалоговых потребительских онлайн-кредитов. Теперь банки второго уровня (БВУ) и микрофинансовые организации (МФО) обязаны проводить анкетирование заемщиков перед подписанием договора, чтобы выявить возможное влияние мошенников.
Соответствующие требования утверждены постановлениями Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), подписанными 15 мая. Опросник направлен на защиту граждан от оформления займов под давлением третьих лиц.
Какие вопросы зададут при оформлении займа
Анкета состоит из семи пунктов. Финансовые организации будут выяснять обстоятельства подачи заявки. Клиенту предстоит ответить на следующие вопросы:
- Оформляется ли заем самостоятельно или по чужой просьбе (включая советы знакомых или звонки от лиц, представляющихся «полицией» и «службой безопасности»).
- Для чего нужны средства: на личные нужды, «проверку счета», «возврат ошибочного перевода» или перевод на «безопасный счет».
- Понятны ли условия договора, включая сумму, срок, ставку вознаграждения и график платежей.
- Оказывает ли кто-либо давление с требованием срочно получить деньги.
- Поступали ли советы скрыть факт оформления от родственников, сотрудников банка или МФО.
- Были ли ранее звонки с предложениями «защитить средства» или «проверить операции».
Если результаты опроса укажут на признаки мошенничества, кредитор обязан провести дополнительную проверку обстоятельств заявки. В таком случае клиенту детально разъяснят риски и схемы злоумышленников.
Ранее, с 10 августа, Национальный Банк Республики Казахстан (НБ РК) также изменил правила выдачи займов. Получить деньги стало сложнее из-за учета новых нюансов в биографии граждан.
Оценка и пара слов помогут другим читателям