Борьба с нелегальным кредитованием в Казахстане: заведено 19 уголовных дел в 2026 году

В Казахстане усиливают меры по борьбе с незаконной выдачей займов на фоне растущих рисков перехода граждан на серый рынок кредитования. С начала 2026 года правоохранительные органы завели 19 уголовных дел, связанных с нелегальной микрофинансовой деятельностью.

Об этом сообщила Генеральная прокуратура Республики Казахстан в ответ на депутатский запрос фракции «Ак жол». По официальным данным ведомства, из общего числа возбужденных дел 10 уже направлены для рассмотрения в суд, а четыре производства были прекращены в связи с применением акта об амнистии.

Какие меры предлагают для борьбы с незаконными займами

Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) направило в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) специальные представления. Документы, переданные 15 апреля и 9 сентября 2026 года, направлены на ужесточение контроля за неорганизованным рынком займов.

Предложения профильных ведомств затрагивают следующие ключевые направления:

• совершенствование механизмов регулирования ставок вознаграждения по выдаваемым займам;
• усиление противодействия ростовщической деятельности на территории страны;
• внедрение новых инструментов для выявления лиц и компаний, занимающихся безлицензионным кредитованием.

Для эффективной реализации поставленных задач 4 июня 2026 года была создана межведомственная рабочая группа, объединившая сотрудников АФМ и АРРФР. Был разработан проект регламента их совместного взаимодействия, который в настоящее время все еще находится на стадии согласования.

Как будут искать нелегальных кредиторов в интернете

Помимо административных мер, государственные органы прорабатывают внедрение системы автоматизированного мониторинга казахстанского интернет-пространства. Эта технология призвана оперативно выявлять ресурсы, нарушающие финансовое законодательство.

Основной целью цифрового мониторинга станет поиск фишинговых сайтов-двойников легальных микрофинансовых организаций (МФО) и банков второго уровня (БВУ), а также сомнительных мобильных приложений и других цифровых следов, указывающих на признаки незаконной выдачи денег под проценты.