Призванные помогать отбирают последнее

11.10.2019 | 930
наручники и валюта
Как считают правоохранители, во всем мире бесконтрольные микрозаймы зачастую становятся драйвером преступности, особенно связанной с мошенничеством. Трансформация из безответственного должника в уголовника может случиться очень быстро. Подобно наркоманам, некоторые люди готовы преступить закон ради погашения долга, образовавшегося по причине их собственной финансовой безграмотности. А часто и те, чья обязанность – помогать людям, попавшим в трудную ситуацию, пользуются своим положением и хладнокровно отнимают последнее у легко уязвимых граждан, в том числе у пожилых людей и собственных родственников. Zaim.com подготовил подборку из наиболее ярких зарубежных криминальных кейсов последнего времени, которые косвенно или напрямую оказались связаны микрокредитованием.
Медсестра отправилась на онлайн-шопинг на деньги больных деменцией

Сотрудница Уэльской больницы Нит-Порт-Толбот накануне предстала перед судом города Суонси. Стейси Мэри Бэнфилд ранее работала в отделении для лечения людей, страдающих деменцией и психическими расстройствами. Злоупотребив доверием беззащитных пациентов, медсестра получила доступ к их финансовой информации и банковским счетам.

Обвинитель Хелен Рэндалл сообщила, что родственники двух пациентов отделения заметили подозрительные онлайн-транзакции на их банковских счетах летом 2017 года и тут же связались с властями. Оказалось, что неизвестный на то время злоумышленник использовал незаконно полученные банковские данные для покупки одежды в онлайн-магазинах. Полиция, в свою очередь, направила запросы в онлайн-магазины, где совершались мошеннические покупки, и обнаружила, что купленные товары доставлялись по адресу 31-летней Бэнфилд. Последовавший арест медсестры не заставил себя долго ждать.

В общей сложности Бэнфилд потратила около 600 фунтов стерлингов своих жертв, которыми стали 88-летний мужчина и 75-летняя женщина. Адвокат обвиняемой сообщил на суде, что медсестра, которая, к слову, также управляла небольшим косметологическим бизнесом, на момент совершения преступления испытывала сильнейший стресс. По словам защитника, обвиняемая находилась «глубоко в долгах» из-за многочисленных микрозаймов, которые она брала, чтобы свести концы с концами.

Наличие внушительных долгов по займам «до зарплаты», конечно, не стало смягчающим обстоятельством в деле Бэнфилд, но треть возможного срока ей все же удалось скостить. Итоговый приговор за два факта мошенничества составил лишь 12 месяцев тюрьмы. Суд учёл, что обвиняемая 10 лет до этого добросовестно исполняла обязанности по отношению к пациентам и ранее не была замечена в противоправных действиях. Нерадивая медсестра также высказала глубокое раскаяние и заявила, что даже обратилась за поддержкой к священникам местной церкви.

Алчный святоша из Северной Каролины

Но, как показывает практика, и в кругах священнослужителей далеко не все чисты на руку. Члены Пресвитерианской церкви Благодати американского города Уинстон-Сейлем заподозрили неладное около года назад, когда получили уведомление о неисполнении ею кредитных обязательств. Руководство даже на какое-то время перестало платить церковным музыкантам и даже самому пастору, копились в том числе и неоплаченные счета за электричество. Священники забили тревогу и всё-таки обратились к власти земной – полиции.

В происходящем тут же был заподозрен Кеннет Рэй Салливан, отвечавший в церкви за все финансовые вопросы. В результате расследования было обнаружено множество сомнительных платежей со счетов церкви на сумму более 300 000 долларов. Транзакции религиозный казначей проводил с помощью электронных переводов и чеков, на которых оставлял поддельные подписи от имени других руководителей церкви.

Во время допросов обвиняемый пытался объяснить некоторые сомнительные платежи тем, что с их помощью возмещал себе какие-то затраты, которые он понес в интересах церкви. Однако быстро выяснилось, что похищенные средства Салливан тратил на выкуп своего имущества из ломбардов, оплату ранее взятого кредита на образование, а часть денег просто «проел», не забывая при этом хвастаться своим богатством и выкладывать в соцсетях фотографии с кучами купюр.

Впоследствии вскрылась и еще одна афера финансового распорядителя церкви. Благодаря поддельным документам и письмам в пенсионные фонды, злоумышленник снял и вывел на подставные фирмы более 170 000 тысяч долларов с индивидуальных пенсионных счетов четырех человек, среди которых оказались и его собственные родители.

Пока продолжается разбирательство, судья приказал Салливану держаться подальше от церкви, его родителей и двух других людей, которые обвиняют его в мошенничестве.

Французский бульдог за счет пострадавших от урагана

32-летняя женщина из Баффало, штат Нью-Йорк, была обвинена в краже личной информации жертв урагана и использовании ее для получения тысяч долларов в виде займов. По словам местных правоохранителей, Кеонна Дэвис работала специалистом по ликвидации последствий чрезвычайных ситуаций в Управлении по делам малого бизнеса США (SBA). Эта служба призвана предоставлять материальную помощь под низкий процент бедствующим предприятиям и домовладельцам, пострадавшим от природных катаклизмов. Имея прямой доступ к личной информации заявителей, Дэвис удалось украсть персональные данные нескольких предпринимателей, пострадавших от ураганов Ирма и Харви, которые обратились в ведомство за получением ссуды на восстановление бизнеса.

Создавая новые аккаунты с использованием персональных данных своих жертв, женщина обращалась за кредитами от их имени. В итоге она попыталась получить заем в размере 4 900 долларов на покупку французского бульдога, 15 000 долларов на оплату услуг пластического хирурга, а также кредит на личные цели в 35 000 долларов.

Сейчас Дэвис предъявлены обвинения в электронном и почтовом мошенничестве, а также краже личных данных при отягчающих обстоятельствах. В случае обвинительного приговора ей может в общей сложности грозить до 20 лет тюрьмы.


Игорь АРБУЗОВ

Подписаться

Понравилась публикация?

Подпишитесь на еженедельную рассылку от Zaim.com и будьте в курсе последних событий


 
Комментарии

| ответить
Министерство экономики хочет обязать банки и МФО перед передачей долга коллекторам предлагать выкупить его должникам по сниженной цене. Как вы расцениваете эту инициативу?