Новые правила открытия счетов в банках Казахстана: биометрия и проверки нерезидентов

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) обновило требования к внутреннему контролю банков второго уровня (БВУ) и национального оператора почты. С 28 сентября при дистанционном открытии счетов станет обязательной биометрическая аутентификация через центр обмена идентификационными данными, который курирует Национальный Банк Республики Казахстан.

Что изменится при открытии счета для нерезидентов?

При выдаче платежных карточек или открытии счетов иностранцам и электронным резидентам банки обязаны проводить тщательную проверку. Процедура включает сверку документов, удостоверяющих личность, прохождение биометрии и дополнительные меры контроля с учетом риск-ориентированного подхода.

Финансовые организации начнут оценивать профиль активности каждого пользователя. Если нерезидент попадает в категорию высокого риска — например, при подозрениях на мошенничество, отмывание доходов или финансирование терроризма, — БВУ применят усиленный мониторинг всех его операций.

Отдельное внимание регулятор уделил лицам, связанным с противоправной деятельностью. В список высокого риска включены организаторы финансовых пирамид, участники незаконного оборота наркотиков, а также клиенты, совершающие платежи в пользу нелицензированных в Казахстане интернет-казино и букмекерских контор. Для таких пользователей будут действовать усиленные меры проверки.

Кроме того, нововведения затрагивают корпоративное управление самих финансовых институтов. Деятельность каждого члена совета директоров банка теперь должна оцениваться не реже 1 раза в год, за исключением лиц со статусом крупного участника.