Часть норм закона о ПОД/ФТ может попасть под «регуляторную гильотину»

Участники финансового рынка – банки, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды и платежные системы – предложили ЦБ РФ устранить некоторые устаревшие нормы «антиотмывочного» законодательства. Об этом сообщает РБК со ссылкой на информацию, озвученную на совещании участников финрынка с представителями Банка России.

По итогам совещания было вынесено предложение устранить 27 норм законодательства о ПОД/ФТ, которые, по мнению игроков финансового рынка, усложняют выполнение норм закона.

Принцип «регуляторной гильотины» подразумевает устранение утративших актуальность или мешающих развитию рынка норм законодательства. Проанализировать этот вопрос ЦБ РФ предложил участникам финансового рынка в сентябре текущего года.

В основном участники финрынка добиваются послаблений в вопросах идентификации клиентов и запроса документов. В частности, для банковской деятельности предложено установить минимальную сумму транзакции, когда организации могут не устанавливать бенефициара финансовой операции, а также допустить возникновение ситуаций, когда у клиентов можно вообще не спрашивать, кто получает выгоду от платежа (оплата родителем учебы ребенка или коммунальных квитанций родственников и т. п.).

Сформированные предложения направлены в Банк России, который займется их изучением. Участники рынка сомневаются, что регулятор учтет все просьбы бизнеса, но допускают, что часть предложений может быть внедрена.