ЦБ РФ озвучил требования к МФО и банкам в деле идентификации заемщиков

Zaim.com разобрался в Указании ЦБ РФ № 4078-У, устанавливающем требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации (в том числе и упрощенной) заемщика, а также требования к кредитным организациям, имеющим право осуществлять указанную идентификацию.

Проект указания был опубликован в апреле, в итоговый документ внесены некоторые изменения.

Увеличен срок, в течение которого микрофинансовые организации, поручающие проведение идентификации кредитным учреждениям, должны состоять в государственном реестре МФО. В проекте он составлял один год, в итоговой версии указания - два года.

Добавлен пункт об обязательном членстве микрофинансовой организации в СРО в сфере финансового рынка. Осталось в силе требование об отсутствии в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений о МФО. Как и было озвучено ранее, поручать кредитным организациям проведение процедуры идентификации смогут лишь микрофинансовые компании, осуществляющие деятельность в форме хозяйственного общества.

К кредитным организациям, уполномоченным проводить процедуру обычной идентификации, предъявляется требование иметь лицензию ЦБ РФ на проведение банковских операций по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

Организации, уполномоченные проводить упрощенную идентификацию, помимо вышеуказанного требования должны иметь лицензию на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Про обязательное участие в системе страхования вкладов, упомянутое в проекте указания, в Указании № 4078-У ничего не сказано.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней со дня его официального опубликования.

Zaim.com