Упрощенная идентификация заемщика - какие требования предъявляет Центробанк к МФО?

21.03.2016 | Новости МФО
распознавание отпечатков пальцев

В соответствии с проектом Указания Центробанка, микрофинансовые организации, поручающие кредитным организациям процедуру стандартной или упрощенной идентификации заемщика, должны соответствовать следующим требованиям:

  • быть занесенными в государственный реестр микрофинансовых организаций в течение, как минимум, 1 года;

  • в едином государственном реестре юридических лиц не должно содержаться записи о недостоверности сведений о МФО.

При этом кредитные организации, которым МФО поручают проведение процедуры обычной или упрощенной идентификации заемщика, должны выполнять следующие условия:

  • иметь генеральную лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций;

  • участвовать в системе страхования вкладов;

  • не иметь запрета на привлечение вкладов от физических лиц и на открытие счетов физических лиц.

Указание вступает в силу в течение 10 дней с момента его опубликования.

Возможность упрощенной идентификации клиента крупные микрофинансовые организации с капиталом от 70 млн рублей получают с принятием Федерального закона № 407-ФЗ, вступившего в силу 29.03.2016 года и вносящего поправки в 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Ранее процедура идентификации была нерегламентирована и проводилась МФО по своему усмотрению. Сейчас для этого микрофинансовым организациям необходимо заключить договор со специально уполномоченными банками, проводящими упрощенную идентификацию с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия или единой системы идентификации и аутентификации Минкомсвязи.

Источник: ЦБ РФ

Подписаться

Понравилась публикация?

Подпишитесь на еженедельную рассылку от Zaim.com и будьте в курсе последних событий


Комментарии

| ответить