В соответствии с проектом Указания Центробанка, микрофинансовые организации, поручающие кредитным организациям процедуру стандартной или упрощенной идентификации заемщика, должны соответствовать следующим требованиям:
быть занесенными в государственный реестр микрофинансовых организаций в течение, как минимум, 1 года;
в едином государственном реестре юридических лиц не должно содержаться записи о недостоверности сведений о МФО.
При этом кредитные организации, которым МФО поручают проведение процедуры обычной или упрощенной идентификации заемщика, должны выполнять следующие условия:
иметь генеральную лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций;
участвовать в системе страхования вкладов;
не иметь запрета на привлечение вкладов от физических лиц и на открытие счетов физических лиц.
Указание вступает в силу в течение 10 дней с момента его опубликования.
Возможность упрощенной идентификации клиента крупные микрофинансовые организации с капиталом от 70 млн рублей получают с принятием Федерального закона № 407-ФЗ, вступившего в силу 29.03.2016 года и вносящего поправки в 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Ранее процедура идентификации была нерегламентирована и проводилась МФО по своему усмотрению. Сейчас для этого микрофинансовым организациям необходимо заключить договор со специально уполномоченными банками, проводящими упрощенную идентификацию с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия или единой системы идентификации и аутентификации Минкомсвязи.
Источник: ЦБ РФ