2111 сентября 2026 года в Казахстане подняли проблему массового нелегального кредитования, где годовая эффективная ставка вознаграждения (ГЭСВ) превышает законные лимиты в 9,5 раза. По заявлению депутата Юрия Ли, теневые ростовщики незаконно выдают займы и требуют возврата сумм, превышающих первоначальный долг почти в 23 раза.
Ярким примером незаконной финансовой деятельности стала платформа Alem Credit. Организация работает без лицензии Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). Платформа выдает деньги гражданам, которым ранее отказали легальные микрофинансовые организации (МФО) и банки второго уровня (БВУ). Средства переводятся с банковских карт подставных физических лиц (дропперов), а при регистрации на сайтах у заемщиков нелегально собирают биометрические данные.
Масштабы переплат выходят за рамки правового поля. Зафиксированы случаи, когда при одобренном микрокредите в 50 000 ₸ на карту человека фактически поступает лишь 32 000 ₸. При этом нелегальные кредиторы требуют вернуть уже 752 000 ₸. Штрафные санкции за просрочку превышают официально установленный порог в 10 раз.
Как незаконные кредиторы выбивают долги?
Для взыскания задолженности и вознаграждения теневые структуры используют жесткое психологическое давление. Должники сталкиваются с непрерывными звонками, угрозами родственникам и работодателям, а также шантажом с использованием сфабрикованных непристойных изображений и ложных сообщений о розыске.
В АРРФР подтвердили наличие признаков притворных сделок в работе подобных сервисов. Поскольку регулятор не имеет полномочий для закрытия таких платформ, материалы переданы в Генеральную прокуратуру, Министерство внутренних дел и Агентство по финансовому мониторингу. Несмотря на возбуждение уголовного дела, незаконная реклама кредитов в интернете продолжается, а граждане не могут получить защиту, так как государственные органы отправляют их решать споры в суд.
Оценка и пара слов помогут другим читателям