АРРФР назвало условия списания мошеннических кредитов на 2,1 млрд тенге в 2026 году

С начала 2026 года в Казахстане зафиксировано около 1,3 тысячи случаев оформления мошеннических кредитов на общую сумму 2,1 миллиарда тенге. Чтобы списать такой долг и остановить начисление вознаграждения, требуется получить статус потерпевшего в правоохранительных органах и подтвердить факт нарушения со стороны кредитора.

При обнаружении чужого займа процедура начинается с обращения в банк второго уровня (БВУ) или микрофинансовую организацию (МФО). Затем пострадавшая сторона подает заявление в полицию, приложив детализацию звонков, скриншоты переписок и данные о банковских переводах. Итогом обращения становится процессуальный документ о признании гражданина потерпевшим.

Данное постановление передается кредитору. В течение трех календарных дней финансовая организация обязана приостановить взыскание задолженности, а также прекратить начисление вознаграждения, штрафов и пени на время проведения расследования. При отказе компании выполнить эти законные требования направляется официальная жалоба в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).

В каких случаях долг спишут без суда?

Внесудебное аннулирование займа возможно при одновременном выполнении двух условий: правоохранительные органы официально подтверждают факт мошенничества, а БВУ или МФО допускает нарушение установленных правил при выдаче денег.

К грубым нарушениям со стороны кредитора относятся:

• игнорирование запрета: выдача займа при активированном добровольном отказе от кредитования (сервисом через eGov пользуются более 6,5 миллиона казахстанцев);
• отсутствие проверок: выдача средств без обязательной биометрической идентификации по ИИН;
• нарушение «периода охлаждения»: несоблюдение задержки от 8 до 24 часов перед перечислением сумм свыше 649 тысяч тенге для банков и свыше 324 тысяч тенге для микрокредитов;
• выдача крупных сумм онлайн: дистанционное оформление первого крупного кредита без личного присутствия клиента (свыше 150 МРП или 648 750 тенге для банков и свыше 75 МРП или 324 375 тенге для МФО в 2026 году).

Если финансовая организация не допустила явных ошибок, а заемщик самостоятельно передал злоумышленникам коды из СМС или прошел биометрию, добиваться отмены долга придется в судебном порядке. В ходе разбирательства суд детально изучает, действовал ли человек под влиянием обмана и зафиксировали ли антифрод-системы подозрительную активность.