Трансграничные переводы попадут под особый контроль
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов опубликованы на сайте Банка России.
В рамках надзорной деятельности регулятор советует кредитным организациям обратить повышенное внимание на трансграничные переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, которые обладают совокупностью некоторых признаков.
К таким признакам относятся:
- осуществление переводов через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника;
- совершение переводов денежных средств одними и теми же физическими лицами (т. н. «серийные отправители») неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами;
- превышение суммой переводимых денежных средств сумм, обычно переводимых физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т. п.);
- частый перевод одним физическим лицом денежных средств нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).
Регулятор имеет основания полагать, что целью проведения переводов, имеющих такие признаки, может быть оплата по договору, предусматривающему поставку товара в РФ, и, как следствие, сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории РФ и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.
Проведя анализ деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, ЦБ РФ сделал вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего «противолегализационного» контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций.
Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, отвечающих указанным выше признакам, используя риск-ориентированный подход.
Zaim.com