ЦБ РФ планирует разработать единую систему антифрод-мониторинга

В Банке России задумались о создании единого антифрод-мониторинга – централизованного решения для кредитных организаций по борьбе с воровством денег со счетов россиян. Подробности сообщают«Известия» со ссылкой на источники на финансовом рынке.

Пока проект находится в начальной стадии. В общих чертах: планируется разработать платформу, внутри которой появится общая для всех банков система показателей подозрительных операций, которая позволит выявлять фрод, когда платеж идет через платежные системы «Мир», Visa и Mastercard. Один из собеседников источника дополнил подробности функционирования будущей платформы: предположительно, при срабатывании системы подозрительная трансакция будет заморожена, и ее проверят в ручном режиме. Участники рынка считают, что в дополнение к этому в идеале нужно обеспечить возможность внесудебного возврата средств со счета мошенника.

Оператором платформы выступит Национальная система платежных карт (НСПК). Новая платформа должна в том числе защитить систему быстрых платежей.

Эксперты ожидают, что на создание системы понадобится от 1 до 3 лет. Также они высказывают мнение, что банки будут неохотно делиться сведениями о своих клиентах, а на первых этапах антифрод-мониторинг может заблокировать слишком много правомерных трансакций. Кроме того, для блокировки операций нужны соответствующие изменения в законодательстве, добавляют участники рынка.