Банки могут обязать контролировать все операции с драгметаллами

Росфинмониторинг и Минфин готовят к внесению в Кабинет министров законопроект, который обяжет банки контролировать все операции с драгоценными металлами. Подробности сообщают «Известия».

Согласно нынешнему законодательству, кредитные организации не должны проверять все такие операции – они сообщают в Росфинмониторинг о сделках, по которым есть подозрения. Необходимость тотальной проверки всех операций с драгоценными металлами авторы законопроекта объясняют тем, что операции с драгметаллами, камнями и ювелирными изделиями чаще всего используются в схемах отмывания денег. Законопроект, разрабатываемый ведомствами, должен помочь сократить теневой оборот в отрасли.

Представители банков отметили, что на реализацию инициативы необходимы будут дополнительные затраты, также кредитным организациям придется перестроить процессы.

В 2022 году россияне приобрели более 75 тонн инвестиционного золота в слитках, что в 15 раз больше показателя за 2021 год. Весной 2022 года президент РФ Владимир Путин отменил НДС в размере 20% на покупку золотых слитков физическими лицами. Также банкам разрешили продавать инвестиционное золото за наличную иностранную валюту.

С учетом роста интереса россиян к драгметаллам, эксперты полагают, что законопроект выглядит вполне логично.