ЦБ РФ ставит барьер недобросовестным действиям на финрынке

Банк России разработал концепцию противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке, которая опубликована на сайте регулятора. Положения документа охватывают отношения на страховом и микрофинансовом рынках, в сфере коллективных инвестиций и доверительного управления, а также на рынке ценных бумаг. В основу концепции положен анализ международного и российского опыта.

В документе раскрываются основные субъекты правонарушений и недобросовестных действий на финрынке. Это и недобросовестные потребители финансовых продуктов либо их представители, и сами некредитные финансовые организации в лице нелояльных менеджеров и недобропорядочных посредников.

Авторы концепции называют основные сложности в выявлении, раскрытии и расследовании правонарушений в сфере финансового рынка. Это их многоэпизодный характер, применение запутанных способов совершения, использование транснациональных денежных переводов, большое количество участников и сплоченность преступных групп. Кроме того, процесс затрудняет несовершенство отдельных положений законодательства, длительность оказания международной правовой помощи по запросам правоохранительных органов. Отмечается также необходимость углубления сотрудниками правоохранительных органов специальных знаний о работе отдельных сегментов финансового рынка.

С целью противостояния постоянно изменяющимся внешним и внутренним угрозам и комплексной нейтрализации их источников ЦБ РФ разработал шорт-лист отрицательных факторов, способствующих совершению неблаговидных действий, а также предложены мероприятия по базовым направлениям противодействия источникам угроз развитию финансового рынка.

Меры, предложенные регулятором, направлены на обеспечение защиты прав и законных интересов добросовестных потребителей финансовых услуг, снижение потерь финансовых организаций от недобросовестных действий, совершенствование инфраструктуры выявления неблаговидных действий, развитие финансового рынка и обеспечение стабильности финансовой системы.

Авторы документа считают, что механизмы противодействия мошенничеству, основанные на унифицированных рекомендациях, должны быть адаптированы к особенностям рынка и учитывать специфику бизнес-профилей его профессиональных участников, принимая во внимание риски, влияющие на деятельность конкретных финансовых организаций. Участники финансового рынка могут высказать свои предложения для формирования дорожной карты по реализации положений концепции.

Zaim.com