Росфинмониторинг напомнил о трех неочевидных схемах обмана граждан

Наряду с уже традиционным телефонным мошенничеством, когда жертв в буквальном смысле «уговаривают» отдать деньги, преступники используют и менее очевидные варианты. Какие именно – в интервью АиФ рассказал заместитель директора Росфинмониторинга Олег Крылов.

Мошенники навязывают гражданам свои услуги, обещая решить проблемы юридического характера. Злоумышленники используют реальные юридические лица, заключают договоры, но при этом изначально стремятся похитить деньги клиента, не предоставив обещанные услуги.

Когда жертва понимает, что ее обманули, и пытается расторгнуть договор, мошенники предъявляют якобы подготовленные в ее интересах документы (проекты претензий, исков, жалоб) и заранее подписанные акты о надлежащем оказании услуг. В результате пострадавший остается и без юридической помощи, и без денег – уплаченные средства ему, разумеется, не возвращают.

Под маской курсов биржевой торговли и иных финансовых навыков также часто действуют мошенники. Клиентам предлагают научиться зарабатывать на финансовом рынке, а для этого открывают торговые счета на сайтах, не имеющих лицензии Банка России. В результате такой торговли «выпускники» теряют все вложенные деньги.

Классические финансовые пирамиды сейчас нередко используют для привлечения жертв хайповые – ажиотажные, недавно набравшие популярность – темы. Эти проекты существуют обычно лишь в интернете и привлекают средства под видом фондов коллективных инвестиций.

Один из примеров громких дел последних лет – финансовая пирамида «Кэшбери» и злоумышленники, активизировавшиеся после освещения ее деятельности.

Зачастую мошенники предлагают инвестировать в криптовалюты (реальные или фальшивые). За прошлый год более 500 финансовых пирамид привлекали средства в криптовалютах или рекламировали вложения в них, отметил замглавы Росфинмониторинга.