Банк России рассказал о признаках финансовых пирамид
Генеральная прокуратура России сообщила о направлении в суд дела в отношении участника финансовой пирамиды. Жителя Москвы обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере, совершенном группой лиц по предварительному сговору, – от действий злоумышленников пострадали 43 человека, которым был причинен ущерб на общую сумму более 57 млн рублей. Обвиняемый со своими сообщниками привлекали денежные средства, обещая их владельцам доход в 50% годовых. Исполнять взятые на себя обязательства они не собирались. Деятельность финансовой пирамиды длилась около 2 лет, сейчас дело передано в Преображенский районный суд г. Москвы, обвиняемый заключен под стражу.
Начальник управления контроля и надзора за деятельностью МФО, потребительских кооперативов и ломбардов ГУ Банка России по ЦФО Евгений Сухоцкий рассказал, как можно заподозрить в деятельности какой-либо организации финансовую пирамиду. Основным признаком является обещание высокой доходности по привлеченным средствам организацией, не являющейся банком. Стоит насторожиться, если обещанная доходность составляет более 15% годовых, и уж тем более, если такие проценты предлагаются ежемесячно.
Банк России сообщил об уменьшении в целом по стране ущерба от деятельности финансовых пирамид. За год ущерб от незаконной деятельности таких компаний сократился в 3,5 раза – до 1,5 млрд рублей. В 2015 году было выявлено 200 финансовых пирамид, в 2016 году – 180, из них силами ГУ Банка России по ЦФО – 30. Средний размер ущерба для каждого участника финансовой пирамиды в Центральном федеральном округе оценивается в сумму от 40 до 80 тыс. рублей. Уменьшился и средний срок «жизни» пирамид – с 7–10 месяцев до 3.
За организацию финансовых пирамид установлена уголовная ответственность – статья 172.2 УК РФ предусматривает за подобную деятельность наказание в виде штрафов, принудительных работ либо лишения свободы.
Евгений Сухоцкий добавил, что люди, состоящие в финансовой пирамиде и способствующие привлечению в нее новых участников, также могут быть привлечены к делу в качестве соучастников.
Zaim.com