Банк России продолжает обобщать практику противоотмывочного закона

Финансовая разведка достаточно сурова: по 115-ФЗ обязательному контролю на отмывание доходов подлежат все операции на сумму от 600 тыс. руб., включая и деньги, поступающие от учредителей на развитие бизнеса, пайщиков КПК.

31 мая Банк России своим письмом N 12-1-11/1229 сделал кредитным потребительским кооперативам небольшое послабление: внесение денежных средств более 600 тыс. руб. в качестве паевого взноса в фонд кредитного потребительского кооператива в наличной форме не подлежит обязательному контролю в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.

Таким образом, данная операция не считается однозначно подозрительной и не требует уведомления о себе Банка России или Росфинмониторинга. Хотя по-прежнему нужно проверять всех пайщиков по Перечню лиц, причастных к экстремизму/терроризму.

Бурного роста КПК из-за послабления ждать не приходится, хотя работа кооперативов немного облегчится. Также они станут привлекательнее для кредиторов - можно не опасаться попасть под прицел аналитиков.

Zaim.com