Принцип светофора может привести к росту числа отзывов лицензий

Функционирование антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» в том виде, в котором оно запланировано сейчас, может привести к расширению списка оснований для отзыва лицензий у кредитных организаций. Об этом говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) на имя главы комитета Госдумы РФ по финансовым рынкам Анатолия Аксакова. Подробности сообщает «РИА Новости».

Законопроект об антиотмывочной информационной платформе на базе ЦБ «Знай своего клиента» принят Госдумой РФ в первом чтении в июне текущего года. Подробнее о том, как будет работать платформа, Zaim.com рассказывал ранее.

В основе работы платформы лежит принцип светофора – три уровня риска (красный желтый и зеленый), которые ЦБ РФ будет присваивать юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Зеленый цвет – для клиентов, не вызывающих подозрений, красный – для тех, кто с очень большой вероятностью занимается сомнительными операциями, желтый – это те факторы риска, которые требуют от банка более детальной проработки клиента.

Кредитные организации будут обязаны информировать своих клиентов о группе риска, присвоенной им регулятором. За невыполнение или нарушение требований, касающихся организации «процедуры информирования клиентов об отнесении их ЦБ РФ к группам риска подозрительных операций», может последовать отзыв лицензии. Этот факт вызывает особое опасение банкиров, которые отмечают, что система информирования клиентов – это дорогостоящий бесперебойный процесс, в то время как одной из целей законопроекта является снижение операционных издержек кредитных организаций.

В качестве решения проблемы в АБР предложили размещать информацию об оценке риска юрлиц и индивидуальных предпринимателей на сайте ЦБ РФ. По мнению банков, это упростит процесс и сделает его более прозрачным.

Также авторы письма обращают внимание на тот факт, что использовать оценку Банка России могут не все кредитные организации. Соответственно, им не грозит лишение лицензии по указанным выше причинам, кроме того, те банки, которые этого не делают, находятся в «более выгодном положении» и с точки зрения «операционных затрат» на организацию процесса информирования клиентов.

О том, какие еще недостатки банкиры увидели в механизме, который должен работать по принципу светофора, читайте в этом материале Zaim.com.