Крупные банки пресекают дропперов «на подлете»
Системы дроп-мониторинга для выявления карт дропперов – подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств, уже работают в Сбере, ВТБ и «Тинькофф». Подробности сообщает РБК.
В «Тинькофф» систему запустили после годового тестирования. Банк составил «портрет дропа» – признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. За год тестирования программы, с апреля 2023 года, банку удалось вдвое сократить количество счетов дропперов, было заблокировано около 130 тыс. счетов, при этом 66 тыс. из них пришлось на подростков до 18 лет, отметили в кредитной организации.
Ранее Zaim.com рассказывал о том, как мошенники превращают экс-жертв преступлений в дропперы.
В ВТБ рассказали о том, что с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год на счетах дропперов были задержаны более миллиарда рублей, украденных у клиентов ВТБ и других банков. Из этой суммы более 170 млн рублей было возвращено потерпевшим, еще более 150 млн рублей арестовано по уголовным делам, по остальным средствам информация была передана в правоохранительные органы и Росфинмониторинг для принятия мер в пределах их полномочий.
За передачу банковских карт третьим лицам МВД планирует ввести уголовную ответственность. Подробнее об этом читайте здесь.
Сбербанк уже два года самостоятельно вычисляет дропперов среди своих клиентов. За этот период количество дропперов среди клиентов Сбера уменьшилось не менее чем в 10–12 раз.
Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный (неподтвержденный) дроп». Однако в кредитной организации рассказали, что при выявлении нового дропа проводится ретроанализ каждого счета дроппера и операций по нему с целью определения возможных признаков, наличие которых применительно к иному счету или клиенту в будущем будет свидетельствовать о его дропперском характере. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов.
О стоимости банковских карт, используемых для вывода средств мошенниками, Zaim.com рассказывал в этом материале.