Как часто Вам приходилось проходить проверку? Как правильно вести себя с проверяющими, как подготовиться к проверке и как свести к минимуму негативные последствия?
Любая проверка это стресс для руководства и сотрудников проверяемой организации. Наиболее проверяемой, в последнее время областью деятельности в кредитных организациях и не кредитных финансовых организаций является Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
На семинаре Вы сможете подискутировать с лектором на тему моделей поведения при такой проверке, обсудить основные вопросы и проблемы, возникающие у сотрудников банка при прохождении подобной проверки. Любая проверка в данной области может привести к дисквалификации сотрудников кредитной организации.
Зачастую, сам факт проверки вызывает негативные эмоции. Правильный настрой, умение вести себя при проверке, доверительная атмосфера и демонстрация профессионализма – залог хорошего прохождения проверки. Особенно тема поведения во время проверки стала актуальной вследствие недавнего масштабного изменения противолегализационного законодательства.
В ходе семинара будет представлен подробный методический материал.
Лекторский состав: НСФР.
Содержание мероприятия:
Требования Банка России по проведению проверок кредитных организаций (О внесении изменений в Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»:
- Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России
- Обязанности проверяемой организации (ее филиала)
- Подготовка к проведению проверки организации (ее филиала)
- Порядок проведения проверки организации (ее филиала)
- Оформление акта о противодействии проведению проверки
- Требования к оформлению результатов проверки
- Особенности оформления акта проверки до завершения проверки
- Ознакомление с актом проверки
- Порядок обжалования акта о проверке
Правила поведения при проверке:
- Подготовка к проверке
- Ответственный за взаимодействие с проверяющими органами
- Подготовка персонала к прохождению проверки
- Порядок взаимодействия подразделений проверяемой организации при проверке. Как построить работу с проверяющими?
- Ответы на запросы проверяющих. Требования к запросам и требования к ответам. Как отвечать на неудобные вопросы?
- Согласования Акта проверки, права проверяемых организаций, как их отстаивать? Возражения к акту проверки, порядок оформления подтверждающих документов
- Результаты проверок, стоит ли бояться административного наказания (лучшее - враг хорошего)?
- Исполнение предписания. План устранения недостатков по результатам проверки
- Характерные ошибки при получении предписания государственного надзорного органа по результатам проверки.
- Административное производство
- Законопроект от 21.12.2015 об изменении Кодекса об административных правонарушениях (новые штрафы, упростят ли административную ответственность?, изменение статей КОАП за которые наказывают банки).
Особенности при проверке осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (практические рекомендации и возможные отличия в требованиях регуляторов):
- документы, которые обычно требуют до проведения проверки и которые организация обязана подготовить для представления группе инспекторов ко дню начала проверки
- особенности представления справок и документов, требуемых проверяющими
- проверка организации обучения (вводное, целевое, плановое обучение, обучение при изменении требований законодательства и внутренних документов), хранение результатов обучения, проверка знаний, полученных при обучении
- наиболее часто выявляемые нарушения при:
- организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, включая квалификационные требования к ответственным сотрудникам и порядок учета в Правилах изменений законодательства
- обязательном контроле
- выявлении подозрительных операций
- организации работы по замораживанию (блокированию)
- отказе в открытии счета, совершении операции или расторжении договора по инициативе кредитной организации
- идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
- направлении сообщений в Уполномоченный орган
- представлению информации по запросам уполномоченного органа
Ответы на вопросы слушателей.
Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.
Форма обучения: Вебинар.