Авторская программа обучения разработана в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 19.07.2011 N 250 "Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом".
Цели инструктажа:
- Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
- Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ
Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?
- Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
- Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании;
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- Ломбарды;
- Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
- Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- Управляющие компании;
Программа семинара
- Международные стандарты ПОД/ФТ
- Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).
- Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ
- Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.
- Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:
- шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
- постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
- постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
- приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232;
- положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П;
- положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
- положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П;
- указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У;
- Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.
- Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
- Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.
- Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
- Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.
- Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.
- Иные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
- Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:
- идентификация клиентов и связанных с ними лиц;
- фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
- предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
- документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
- меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
- приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
- отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.
- Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефицарных владельцев
- Понятие и этапы идентификации.
- Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.
- Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.
- Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.
- Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.
- Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.
- Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.
- Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.
- Присвоение клиенту степени (уровня) риска.
- Обновление информации: порядок, основания и сроки.
- Примеры из административной и судебной практики.
- Операции, подлежащие контролю
- Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.
- Проблемы и особенности выявления операций на практике.
- Подозрительные операции. Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю. Мотивированное решение.
- Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
- Направление сведений в уполномоченный орган
- Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.
- Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.
- Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.
- Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.
- Подготовка и обучение кадров в целях ПОД/ФТ
- Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ.
- Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.
- Формы, периодичность и сроки обучения.
- Разработка программы обучения.
- Учет прохождения обучения.
- Надзор в сфере ПОД/ФТ
- Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.
- Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
- Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
- Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.
- Ответственность за нарушение законодательства в целях ПОД/ФТ
- Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая).
- Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.
- Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.
- Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.
- Примеры из административной и судебной практики.
- Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
- Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
- Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.
- Ответы на вопросы слушателей
Стоимость участия:
- 0 руб - без выдачи свидетельства установленного образца
-
3500 руб. - с выдачей свидетельства Росфинмониторинга установленного образца