В ходе семинара будут даны комментарии по последним изменениям в законодательстве РФ в области ПОД/ФТ для кредитных организаций.
Лекторский состав: ВТБ 24 (ПАО), АРБ, Банк России, Банк России, Банк России.
Содержание мероприятия:
Часть 1. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ на рынке ценных бумаг (3 часа)
- Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:
- общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
- федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.
- Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:
- типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
- Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
- Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
- рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
- порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
- разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.
- Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
- квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
- права и обязанности специального должностного лица;
- требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.
- Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.
Стоимость первой части - 4200 руб.
Форма обучения - очно/online.
Часть 2. Проблемы контроля и практика применения изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ (4 часа)
- Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ):
- Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Идентификация клиентов.
- Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.
- Хранение документов.
- Подготовка персонала.
- Распространенные заблуждения и характерные ошибки.
- Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ:
- Правила и программы внутреннего контроля.
- Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.
- Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
- Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
- Изучение клиентов. Реализация принципа «знай своего клиента»:
- Требования российского законодательства к идентификации клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей.
- Идентификация физических лиц, индивидуальных предпринимателей, кредитных организаций, юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, выгодоприобретателей.
- Особенности идентификации иностранных граждан.
- Подходы к выявлению ИПДЛ.
- Проблемы, возникающие в практической работе по идентификации клиентов.
- Анкета (досье) клиента. Оценка риска клиента.
- Порядок и критерии выявления некоторых операций (сделок), подлежащих обязательному контролю
- Характерные проблемы. Ответы на вопросы.
Стоимость второй части - 7800 руб.
Форма обучения - очно/online.
Часть 3. Актуальные аспекты применения кредитными организациями Законодательства по ПОД/ФТ: комментарии Банка России (4 часа)
Положение Банка России № 499-П:
- Обзор изменений в Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренных Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У (вступило в силу 30.08.2016).
- Изменения учитывают новеллы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе касающиеся:
- регулирования отношений, возникающих при участии иностранных структур без образования юридического лица;
- уточнения круг лиц, в отношении которых проводятся процедуры идентификации;
- корректировки объема сведений, подлежащих установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и включению в анкету (досье) клиента;
- оптимизации требования по проведению процедур идентификации, в частности, связанные с обновлением сведений, полученных в результате осуществления процедур идентификации;
- уточнения перечня случаев, при которых обновление сведений о клиенте может не проводиться, а также условия, при которых может не проводиться повторная идентификация клиента.
- Отдельные вопросы практики применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (вопросы упрощенной идентификации).
Указание Банка России № 4077-У (издано взамен Указания Банка России от 15.12.2004 № 3041-У) (вступило в силу 03.09.2016):
- Обзор Указания Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» (изменение формата представления сведений с DOS на XML, корректировка состава показателей ОЭС, в том числе с учётом внесённых в Федеральный закон № 115-ФЗ изменений, порядок вступления в силу изменений и переходный период).
- Положение Банка России № 550-П (вступило в силу 11.09.2016):
- Обзор Положения Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».
- Ответы на вопросы.
Стоимость третьей части - 8200 руб.
Форма обучения - очно/online.
Удостоверение о краткосрочном повышении квалификации (16 часов).
Скидка 15% при записи двух и более участников!
Форма обучения: Очно, Вебинар, Повышение квалификациии.