Семинар рассчитан на руководителей, специальных должностных лиц (СДЛов), специалистов отделов финансового мониторинга и внутреннего контроля, а также сотрудников структурных подразделений по ПОД/ФТ.
Представитель Банка России ответит на вопросы, возникающие у МФИ при исполнении требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
В ходе семинара будут рассмотрены следующие вопросы:
- Практика исполнения микрофинансовыми организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в части идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев:
- понятие «клиент» с точки зрения законодательства в сфере ПОД/ФТ в микрофинансовой деятельности;
- «полная» и упрощенная идентификация;
- поручение идентификации банку;
- виды документов и сведений для целей идентификации;
- установление принадлежности клиента к публичным должностным лицам и их родственникам;
- обновление сведений, «спящие» клиенты;
- взаимодействие с клиентом в целях идентификации через электронные каналы связи;
- проверка достоверности полученных сведений, использование информационных систем.
- Работа МФО с Перечнями «экстремистов» и ФРОМУ:
- основания для включения и исключения лиц из Перечней;
- периодичность «сверок» и проверок по Перечням;
- механизм замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества и механизм приостановления операций: в чем разница?
- порядок приостановления операций;
- выявили фигуранта Перечня: что делать?
- разрешенные операции с фигурантами Перечня.
- Операции обязательного контроля и «подозрительные» операции:
- выявление и документальное фиксирование операций, подлежащих контролю;
- условия и критерии операций обязательного контроля;
- подходы Банка России к отдельным операциям обязательного контроля;
- признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении микрофинансовой деятельности;
- порядок фиксирования необычных операций (сделок) и принятие дальнейшего решения о направлении/ненаправлении сведений.
- Реализация микрофинансовыми организациями права на отказ клиенту в проведении операции на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- основания для отказа клиенту в проведении операции;
- отказ клиенту на основании Федерального закона № 115-ФЗ или Федерального закона № 151-ФЗ?
- работа МФО с перечнем «отказников»;
- система «реабилитации отказников»: алгоритм и сроки;
- порядок «обжалования» решения финансовой организации об отказе в проведении операции.
- Направление сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ в уполномоченный орган:
- виды информации и сроки для направления сведений в Росфинмониторинг;
- рекомендации по заполнению отдельных полей ФЭС;
- правила составления ФЭС в соответствии с Указанием Банка России № 4937-У.
- Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в 2019 году: вступившие в силу и ожидаемые, актуальные законопроекты.
- Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в микрофинансовых организациях:
- ПВК как основной внутренний регламент МФО по ПОД/ФТ;
- различия в организации системы внутреннего контроля в малых и крупных МФО;
- СДЛ в МФО: статус, права и обязанности, совмещение функций, квалификационные требования Банка России;
- комментарии к программам внутреннего контроля;
- управление риском ОД/ФТ;
- организация системы обучения сотрудников МФО по ПОД/ФТ: виды инструктажей, объем обучения, основные вопросы.
- Планируемые изменения в акты Банка России в сфере ПОД/ФТ для НФО в 2019 году. Целевые ПВК.
- Обзор писем Банка России с обобщением практики применения законодательства в сфере ПОД/ФТ, актуальных для МФО.
Вебинар подготовлен с учетом особенностей и потребностей МКК, МФК, КПК и ломбардов.
Семинар проводит: представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
Внимание!!!
Принять участие можно как очно, так и удаленно, семинар транслируется он-лайн из зала, где проходит мероприятие.
Запись данного мероприятия проводиться не будет. Количество мест для очного участия ограничено.
Стоимость: очное участие – 7 000 руб., вебинар – 6 000 руб.
Участникам выдается сертификат о повышении квалификации по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Для членов НАУМИР скидка 10%.
Для членов СРО «МиР» скидка 20%.
Зарегистрируйте участие по ссылке.
Обращаем ваше внимание, регистрация на семинар
завершается 24 октября в 15:00.
Вопросы, ответы на которые вы хотите получить в ходе вебинаров, а также запросы на организацию корпоративного обучения просим направлять директору по обучению и консалтингу РМЦ
Наталии Зинченко по адресу:
nzinchenko@rmcenter.ru, тел. +7 (495) 258-87-05, доб. 205.
Для получения дополнительной информации обращайтесь к менеджерам по работе с клиентами:
Михаилу Кириллову, тел.+7 (495) 258-87-05, доб. 208, моб.:+7 (966) 107-57-12, e-mail:
mkirillov@rmcenter.ru;
Сергею Бородину, тел.+7 (495) 258-87-05, доб. 201, моб.:+7 (909) 936-32-88, e-mail:
sborodin@rmcenter.ru.