Организации, которым необходимо направлять сотрудников на обучение по ПОД/ФТ:
- профессиональные участники рынка ценных бумаг,
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),
- страховые брокеры,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- негосударственные пенсионные фонды,
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы,
- микрофинансовые организации,
- общества взаимного страхования,
- ломбарды
- организаторы торговли и клиринговые организации (с 2015 года)
На каких сотрудников организации рассчитан семинар?
- специальные должностные лица, ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ
- сотрудники информационной безопасности
- сотрудники служб (подразделений) внутреннего контроля, аудита, комплаенс контроля, финансового мониторинга
- иные работники связанные с осуществлением операций с денежными средствами или иным имуществом, в том числе такие как: бухгалтеры, кассиры, помощники руководителей, юристы, работники службы безопасности, менеджеры, консультанты
- студенты экономических и юридических факультетов вузов, сотрудники правоохранительных и надзорных органов
Лекторский состав: НСФР
Содержание мероприятия:
Раздел 1. Основы системы ПОД/ФТ
Что такое ПОД/ФТ?
- История возникновения терминов «Легализация», «отмывание преступных доходов», «финансирование терроризма».
- Стадии «Легализации» и их влияние на систему внутреннего контроля.
- Основные виды рисков, связанные с ПОД/ФТ.
Международные стандарты ПОД/ФТ:
- Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ.
- Международные организации и специализированные органы.
- Международные стандарты ПОД/ФТ (40 Рекомендаций ФАТФ в версии 2012 года).
Правовое регулирование деятельности некредитных финансовых организаций, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации. Надзор в сфере ПОД/ФТ:
- Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ, регулирующих деятельность некредитных финансовых организаций. Последние изменения законодательства в сфере ПОД/ФТ.
- Национальная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
- Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге.
- Проверки в сфере ПОД/ФТ. Роль Банка России.
- Саморегулируемые организации и их роль.
Раздел 2. Организация системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Система внутреннего контроля:
- Лица, ответственные за контроль, внедрение и реализацию Правил внутреннего контроля.
- Региональный аспект. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями.
Требования к разработке Правил внутреннего контроля:
- Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П в редакции Указание Банка России от 28.07.2016 № 4086-У:
- Программа организации системы ПОД/ФТ;
- Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014:
- субъекты, подлежащие идентификации (клиенты, представители, выгодоприобретатели и бенефициарные владельцы);
- порядок идентификации физических (граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, беженцев), юридических лиц и ИП
- порядок проверки подлинности сведений, полученных при идентификации
- порядок документального фиксирования и способы обновления идентификационных сведений;
- особенности идентификации в УК ПИФ и Регистраторе (Информационное письмо ЦБ от 29.04.2016 № ИНГ-06-54_28 О проведении идентификации УК ПИФ и Регистраторам);
- особенности идентификации в Страховых организациях (Информационное письмо ЦБ от 25.05.2016 № ИН-015-53/37 "О проведении страховыми организациями идентификации при заключении договора страхования в электронном виде");
- особенности идентификации в Проф. участников Информационное письмо Банка России от 27.06.2016 № ИН-015-55/45 «О сведениях, позволяющих идентифицировать лиц, осуществляющих права по ценным бумагам»;
- Проект изменения Положения 444-П;
- Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ПОД/ФТ;
- Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
- Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
- Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
- Программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам)
Критерии операций, подлежащих контролю:
- Операции, подлежащие обязательному контролю:
- Операции с наличными денежными средствами по приобретению ценных бумаг за наличный расчет
- Операции с ценными бумагами, предоставление или получение займа лицом имеющем соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
- Сделки с движимым имуществом
- Сделки с недвижимым имуществом
- Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств
- Открытие (закрытие) счетов, операции с ценными бумагами хоз. обществ, имеющих стратегическое значение для обороноспособности РФ
- Операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, причастных к экстремистский деятельности или терроризму
- Критерии необычных сделок (Положение Банка России № 445-П 15.12.2014 и рекомендации Банка России.
- Практические примеры необычных операций. Типологии легализации и финансирования терроризма. Информационное письмо ЦБР от 31.12.2014 № 238-Т и Информационное письмо Росфинмониторинга от 24.02.2014 № 41 особенности направления сообщений микрофинансовыми организациями.
Порядок подготовки и обучения кадров:
- Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 и Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014).
- Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014).
Раздел 3. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ
- Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
- Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в рамках статьях 15.27 и 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
Проект нового КОАП, усиление ответственности по ПОД/ФТ (новая статья КОАП 30.3).
Раздел 4. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
- Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов.
- Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).
- Запросы Росфинмониторинга в некредитные финансовые организации в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 № 209
- Особенности работы с категорией ПДЛ. Иностранные публичные должностные лица, должностные лица публичных международных организаций, лица. занимающие гос. должности, должности в ЦБ и гос. корпорациях, включенные в перечень, утверждаемы Президентом Р.Ф. и Правительством Р.Ф.
- Особенности информирования Росфинмониторинга об операциях хозяйствующих обществах, имеющих оборонное значение для РФ в свете Положения Банка России от 4 декабря 2014 г. № 443-П
- Разъяснение ДФМиВК ЦБ от 27.08.2015 Практики применения 115-ФЗ для НФО (Положения 443-П, 444-П, 445-П, Указания 3470-У и 3471-У).
- Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».Проект Приказа Росфинмоинторинга О мерах по реализации постановления Правительства Российской Федерации от 25 мая 2016 г. № 461.
- Федеральный закон от 29.12.2015 № 391-ФЗ о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Закон № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Законопроект № 1120209-6 Усиление контроля УНИТАРНЫХ стратегических предприятий и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ
- Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"»:
- Иностранные образования без юр. лица;
- О требованиях по составлению списка неблагонадежных клиентов и доведения их до сведений банков. Что нужно будет делать при получении такого списка? И нормативные документы в его развитие:
- Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».
- Проект Приказа Росфинмониторинга «О мерах по реализации пункта 13.2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Требование о фиксировании и представлении информации о бенефициарных владельцев физ. лица. (Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (бенефициарные владельцы).
- Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (дистанционное установление отношений с юр. лицами, открытие счетов юр. лиц, упрощение открытие счета без личного присутствия).
- Указание Банка России от 28.07.2016 № 4088-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Особенности проведения Упрощенной идентификации в НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ.Порядок получения информации из СМЭВ.
- Проект Указа Президента РФ О создании и функционировании специального сегмента системы межведомственного электронного взаимодействия в целях обеспечения обмена между органами власти, государственными внебюджетными фондами и организациями информацией, доступ к которой ограничен.
- Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 № 232 «О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма».
- Ответы на вопросы аудитории.
Форма обучения: Очно, Вебинар.