Механизм реабилитации лиц, включенных в сообщения об отказе в обслуживании (ОТКАЗНИКИ). Технологические аспекты механизма удаленной идентификации физических лиц с использованием биометрических параметров (БИОМЕТРИЯ)

Тема I. Механизм реабилитации ОТКАЗНИКОВ
(Закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ).

Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и некредитных финансовых организаций, представителей подразделений:
СВК (Комплаенс подразделения), СВА, Ответственных сотрудников ПОД/ФТ, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицами, сотрудников подразделений, отвечающих за рассмотрение жалоб клиентов, юристов, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами.

Программа:

1. Порядок рассмотрения жалоб клиентов, которым банк отказал в совершении операции, расторг договор банкового счета (вклада).
2. Процедура информирования регулятора об устранении причин отказа по результатам рассмотрения жалобы клиента.
3. Процедура рассмотрения межведомственной комиссией жалобы клиента банка при наличии отрицательного решения банка на жалобу клиента.
4. О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, о порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации.
5. Основные риски кредитной организации по закону № 470-ФЗ.
6. Рекомендации профессиональных банковских объединений по механизмам управления повышенными рисками ОД/ФТ при расторжении отношений по инициативе кредитной организации, а также отказов в открытии счета или проведении операции.
7. Ответ Росфинмониторинга «О сроках подачи заявлений клиентами кредитных организаций для реализации права на реабилитацию в соответствии с требованиями Закона № 470-ФЗ». NEW
8. Указание ЦБР от 30.03.2018 № 4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников» NEW
9. Указание от 30.03.2018 № 4758-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабилитации отказников» NEW
10. Положение Банка России от 30.06.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения КО и НФО информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» NEW
11. Ответы на вопросы аудитории

Тема II. Технологические аспекты механизма удаленной (БИОМЕТРИЧЕСКОЙ) идентификации (Закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ).

Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и некредитных финансовых организаций, представителей подразделений: ПОД/ФТ, ИТ, Сотрудников подразделений информационной безопасности, юристов, СВК (Комплаенс подразделения), СВА, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицам.

1. Процедуры сбора биометрических параметров (обязанность всех банков) как предлагать такую услугу клиенту, какие документы должны быть получены от клиента
2. Параметры сбора биометрических данных
3. Порядок проверки данных
4. Порядок открытия счета с использованием биометрических данных (обязанность всех банков)
5. Стоимость открытия счета с использованием биометрических данных (кто может заработать на биометрической идентификации?)
6. Порядок обновления идентификационных данных через ЕСИА
7. Механизм (технические параметры) проверки фотографии и голоса при проверке биометрических параметров
8. Порядок надзора Банка России за проведением идентификации и обновления сведений по клиентам в ЕСИА
9. Перечень нормативных правовых актов по Закону № 482-ФЗ и сроки их опубликования:
• проект Постановления Правительства РФ Об определении состава сведений и вида биометрических персональных данных, размещаемых в ЕИСПД, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ. NEW
• проект Постановления Правительства РФ Об установлении требований к фиксированию действий при размещении сведений, необходимых для регистрации гражданина РФ в ЕСИА и ЕБС. NEW
• проект Приказа Минкомсвязи РФ «Об утверждении формы подтверждения соответствия информационных технологий и технических средств, предназначенных для обработки биометрических персональных данных». NEW
• проект Постановления Правительства РФ «Об определении формы согласия на обработку ПЕРС данных при регистрации гражданина РФ в ЕСИА и ЕБС». NEW
• проект Приказа Минкомсвязи РФ «Об определении размера платы за представления банкам информации о степени соответствия биометрическим ПЕРС данным физического лица». NEW
• проект Указания Банка России «О порядке осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента — физического лица в ЕСИА, а также биометрических персональных данных, размещаемых ЕИСПД». NEW
10. Ответ Банка России об обязанности сбора биометрических данных. NEW
11. Проект Положения Банка России «О требованиях к размещению или обновлению в электронной форме сведений, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“, и к раскрытию информации, связанной с их размещением или обновлением» и приложения (обновленная таблица покрытия финансовых услуг по округам. NEW
12. Информация о сроках реализации и о применении мер административного побуждения за нарушения. NEW
13. Ответы на вопросы аудитории

Лектор: Наумов А. Е., заместитель руководителя Некоммерческого партнерства «Национальный совет финансового рынка», Председатель экспертной группы по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску ЭКС при Комитете Федерального Собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам.