Банковская карта для путешествий

чемодан и пластиковые карты

Специальная карта для путешествий – лайфхак для современных туристов. Чтобы карта приносила пользу, при выборе важно обратить внимание на 4 пункта: курс конвертации, снятие наличных, кэшбэк и процент на остаток.

1. Курс конвертации

При оплате покупок за границей банк конвертирует местную валюту в рубли. Каждая конвертация – это дополнительные траты, ведь курс редко выгоден для клиента:

  • местная валюта в доллары по карте VISA/евро по карте MasterCard;
  • доллары VISA/евро MasterCard в рубли.

Поэтому карта для путешествий по Европе должна быть MasterCard, иначе с VISA придется переплачивать за двойную конвертацию: из евро в доллары, из долларов в рубли.

Первая конвертация из местной валюты всегда проходит по курсу системы VISA или MasterCard. Вторая конвертация зависит от внутреннего курса банка – узнавать нужно в отделении банка, выпустившего карту, или на сайте.

2. Снятие наличных

Банки берут комиссию за снятие наличных в сторонних организациях. Размер комиссии каждый банк устанавливает самостоятельно.

3. Кэшбэк

Банковские карты для путешествий за границу приносят доход. Банки соревнуются между собой, кто предложит бонусы выгоднее. Кэшбэк начисляется в виде рублей, бонусов, миль за оплату покупок, авиабилетов, бронирования отелей.

4. Процент на остаток

Самая выгодная карта для путешествий – всегда с процентом на остаток. В среднем это 4-6% годовых; как и кэшбэк, они могут начисляться рублями, бонусами, милями.

Каждый банк предлагает несколько решений для тех, кто собирается в отпуск.

Сбербанк

Крупнейший банк России предлагает на выбор три дебетовые карты для путешествий и три кредитные. В Сбербанке любую карту для путешествий без кредитного лимита можно оформить в евро и в долларах.

Дебетовые карты для путешествий Сбербанка
Название Платежная система, возможные валюты карты Кэшбэк Процент на остаток Комиссия за снятие наличных Стоимость
Классическая карта Аэрофлот
VISA
рубли, доллары, евро
1 миля за 60 руб.;
приветственные 500 миль в подарок
нет Сбербанк и банки-партнеры: бесплатно;
сторонние банки: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
первый год обслуживания: 900 руб.;
второй и далее: 600 руб.
Золотая карта Аэрофлот
VISA
рубли, доллары, евро
1,5 мили за 60 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
нет Сбербанк и банки-партнеры: бесплатно;
сторонние банки: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
обслуживание 3500 руб. в год
Карта Аэрофлот Signature
VISA
рубли, доллары, евро
2 мили за 60 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
нет Сбербанк и банки-партнеры: бесплатно;
сторонние банки: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
обслуживание 12 000 руб. в год
  • Название
    • Платежная система, возможные валюты карты
    • Кэшбэк
    • Процент на остаток
    • Комиссия за снятие наличных
    • Стоимость
  • Классическая карта Аэрофлот
    • VISA
      рубли, доллары, евро
    • 1 миля за 60 руб.;
      приветственные 500 миль в подарок
    • нет
    • Сбербанк и банки-партнеры: бесплатно;
      сторонние банки: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
    • первый год обслуживания: 900 руб.;
      второй и далее: 600 руб.
  • Золотая карта Аэрофлот
    • VISA
      рубли, доллары, евро
    • 1,5 мили за 60 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • нет
    • Сбербанк и банки-партнеры: бесплатно;
      сторонние банки: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
    • обслуживание 3500 руб. в год
  • Карта Аэрофлот Signature
    • VISA
      рубли, доллары, евро
    • 2 мили за 60 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • нет
    • Сбербанк и банки-партнеры: бесплатно;
      сторонние банки: 1% от суммы, но не менее 100 руб.
    • обслуживание 12 000 руб. в год

Сбербанк предлагает удобные тарифы дебетовых карт для путешествий за границу – в евро, долларах и рублях. Если клиент определился, в какую страну поедет, выбор валюты поможет избежать двойной и даже тройной конвертации. А значит, клиент меньше потеряет из-за невыгодных банковских курсов.

Кредитные карты для путешествий Сбербанка
Название, платежная система Процентная ставка, кредитный лимит Льготный период Кэшбэк Комиссия за снятие наличных Стоимость
Классическая карта Аэрофлот, VISA
25,9% до 300 000 руб. до 50 дней 1 миля за 60 руб.;
приветственные 500 миль в подарок
4% от суммы, но не менее 390 руб.;
в Сбербанке – 3% от суммы, но не менее 390 руб.
обслуживание 900 руб. в год
Золотая карта Аэрофлот, VISA
25,9% до 300 000 руб. до 50 дней 1,5 мили за 60 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
4% от суммы, но не менее 390 руб.;
в Сбербанке – 3% от суммы, но не менее 390 руб.
обслуживание 3500 руб. в год
Карта Аэрофлот Signature, VISA
21,9% до 3 млн руб. до 50 дней 2 мили за 60 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
4% от суммы, но не менее 390 руб.;
в Сбербанке – 3% от суммы, но не менее 390 руб.
обслуживание 12000 руб. в год
  • Название, платежная система
    • Процентная ставка, кредитный лимит
    • Льготный период
    • Кэшбэк
    • Комиссия за снятие наличных
    • Стоимость
  • Классическая карта Аэрофлот, VISA
    • 25,9% до 300 000 руб.
    • до 50 дней
    • 1 миля за 60 руб.;
      приветственные 500 миль в подарок
    • 4% от суммы, но не менее 390 руб.;
      в Сбербанке – 3% от суммы, но не менее 390 руб.
    • обслуживание 900 руб. в год
  • Золотая карта Аэрофлот, VISA
    • 25,9% до 300 000 руб.
    • до 50 дней
    • 1,5 мили за 60 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • 4% от суммы, но не менее 390 руб.;
      в Сбербанке – 3% от суммы, но не менее 390 руб.
    • обслуживание 3500 руб. в год
  • Карта Аэрофлот Signature, VISA
    • 21,9% до 3 млн руб.
    • до 50 дней
    • 2 мили за 60 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • 4% от суммы, но не менее 390 руб.;
      в Сбербанке – 3% от суммы, но не менее 390 руб.
    • обслуживание 12000 руб. в год

Альфа-Банк

Основной вариант карт для путешествий – это карты с начислением миль за покупку авиабилетов. Альфа-Банк – один из немногих, кто заручился поддержкой РЖД и выпустил совместную бонусную карту. Это лучшая карта для путешествий железной дорогой.

Дебетовые карты для путешествий Альфа-Банка
Название Платежная система, возможные валюты карты Кэшбэк Процент на остаток Комиссия за снятие наличных Стоимость
РЖД-бонус Standart
MasterCard
рубли, евро, доллары
1 балл за 30 руб. (траты от 10 000 руб. в месяц);
1,5 балла за 30 руб. (траты от 70 000 руб. в месяц);
приветственные 1000 миль в подарок
нет без комиссии;
другие банки – комиссия партнера
бесплатно, если траты в месяц более 10 000 руб. или остаток более 30 000 руб. (при невыполнении – 1200 руб./год)
РЖД-бонус Premium
MasterCard
рубли, евро, доллары
1 балл за 30 руб. (траты от 10 000 руб. в месяц);
1,5 балла за 30 руб. (траты от 70 000 руб. в месяц);
1,75 балла за 30 руб. (траты от 100 000 руб. в месяц); приветственные 1000 миль в подарок
нет без комиссии;
другие банки – комиссия партнера
первая карта – бесплатно;
каждая следующая – 5000 руб./год
Alfa Travel
VISA
рубли
до 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru;
до 3% милями за любые покупки;
приветственные 1000 миль в подарок
до 6% по России – без комиссии;
другие банки – комиссия партнера;
за границей – бесплатно, если сумма на счетах от 30 000 руб. или сумма покупок по картам от 10 000 руб. в месяц
бесплатно, если траты в месяц более 10 000 руб. или остаток более 30 000 руб. (при невыполнении – 1200 руб./год)
Alfa Travel Premium
VISA
рубли
до 11% милями за оплату на travel.alfabank.ru;
до 5% милями за любые покупки;
приветственные 1000 миль в подарок
до 7% по России – без комиссии;
другие банки – комиссия партнера;
за границей – бесплатно
первая карта – бесплатно;
каждая следующая – 5000 руб./год
Аэрофлот Black Edition
MasterCard
рубли
до 2 миль за 60 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
до 7% по России – без комиссии;
другие банки – комиссия партнера;
за границей – бесплатно
первая карта – бесплатно;
каждая следующая – 5000 руб./год
  • Название
    • Платежная система, возможные валюты карты
    • Кэшбэк
    • Процент на остаток
    • Комиссия за снятие наличных
    • Стоимость
  • РЖД-бонус Standart
    • MasterCard
      рубли, евро, доллары
    • 1 балл за 30 руб. (траты от 10 000 руб. в месяц);
      1,5 балла за 30 руб. (траты от 70 000 руб. в месяц);
      приветственные 1000 миль в подарок
    • нет
    • без комиссии;
      другие банки – комиссия партнера
    • бесплатно, если траты в месяц более 10 000 руб. или остаток более 30 000 руб. (при невыполнении – 1200 руб./год)
  • РЖД-бонус Premium
    • MasterCard
      рубли, евро, доллары
    • 1 балл за 30 руб. (траты от 10 000 руб. в месяц);
      1,5 балла за 30 руб. (траты от 70 000 руб. в месяц);
      1,75 балла за 30 руб. (траты от 100 000 руб. в месяц); приветственные 1000 миль в подарок
    • нет
    • без комиссии;
      другие банки – комиссия партнера
    • первая карта – бесплатно;
      каждая следующая – 5000 руб./год
  • Alfa Travel
    • VISA
      рубли
    • до 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru;
      до 3% милями за любые покупки;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • до 6%
    • по России – без комиссии;
      другие банки – комиссия партнера;
      за границей – бесплатно, если сумма на счетах от 30 000 руб. или сумма покупок по картам от 10 000 руб. в месяц
    • бесплатно, если траты в месяц более 10 000 руб. или остаток более 30 000 руб. (при невыполнении – 1200 руб./год)
  • Alfa Travel Premium
    • VISA
      рубли
    • до 11% милями за оплату на travel.alfabank.ru;
      до 5% милями за любые покупки;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • до 7%
    • по России – без комиссии;
      другие банки – комиссия партнера;
      за границей – бесплатно
    • первая карта – бесплатно;
      каждая следующая – 5000 руб./год
  • Аэрофлот Black Edition
    • MasterCard
      рубли
    • до 2 миль за 60 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • до 7%
    • по России – без комиссии;
      другие банки – комиссия партнера;
      за границей – бесплатно
    • первая карта – бесплатно;
      каждая следующая – 5000 руб./год

Кредитные карты для путешествий Альфа-Банка

Банковские карты для путешествий с кредитным лимитом – удобный, но требующий постоянного контроля сервис. Чем больше лимит на карте, тем больше соблазн потратить деньги. Альфа-Банк карты для путешествий предлагает с огромным вариантом тарифов, в таблице представлены лишь некоторые из них.

Название, платежная система Процентная ставка, кредитный лимит Льготный период Кэшбэк Комиссия за снятие наличных Стоимость
РЖД-бонус Standart, MasterCard
23,99% до 500 000 руб. 60 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных 1,25 балла за 30 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
5,9% от суммы, но не менее 500 руб. обслуживание 790 руб./год
Alfa Travel, VISA
23,99% до 700 000 руб. 60 дней до 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru;
до 3% милями за любые покупки;
приветственные 1000 миль в подарок
4,9% от суммы, но не менее 400 руб. обслуживание 2990 руб./год
Аэрофлот Black Edition, MasterCard
23,99% до 1 млн руб. 60 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных 2 мили за 60 руб.;
приветственные 1000 миль в подарок
3,9% от суммы, но не менее 300 руб. обслуживание 11990 руб./год
  • Название, платежная система
    • Процентная ставка, кредитный лимит
    • Льготный период
    • Кэшбэк
    • Комиссия за снятие наличных
    • Стоимость
  • РЖД-бонус Standart, MasterCard
    • 23,99% до 500 000 руб.
    • 60 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных
    • 1,25 балла за 30 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • 5,9% от суммы, но не менее 500 руб.
    • обслуживание 790 руб./год
  • Alfa Travel, VISA
    • 23,99% до 700 000 руб.
    • 60 дней
    • до 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru;
      до 3% милями за любые покупки;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • 4,9% от суммы, но не менее 400 руб.
    • обслуживание 2990 руб./год
  • Аэрофлот Black Edition, MasterCard
    • 23,99% до 1 млн руб.
    • 60 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных
    • 2 мили за 60 руб.;
      приветственные 1000 миль в подарок
    • 3,9% от суммы, но не менее 300 руб.
    • обслуживание 11990 руб./год

Тинькофф

Тинькофф – передовой банк, который всегда в тренде. Карта Тинькофф для путешествий OneTwoTrip – сосредоточение самых актуальных бонусов от лучших карт для путешествий 2019. Это и процент на остаток, и кэшбэк, и удобное пополнение в любой точке Земли. Карта для путешествий по миру для тех, кто ценит свои доходы и заботится об их росте даже в отпуске. Но OneTwoTrip можно оформить только в рублях. Дебетовая карта в евро для путешествий за границу – Tinkoff Black Metal, универсальный тариф помогает получать выгоду как за обычные покупки, так и за бронирование отелей, авиабилетов.

Дебетовые карты для путешествий Тинькофф
Название Платежная система, возможные валюты карты Кэшбэк Процент на остаток Комиссия за снятие наличных Стоимость
OneTwoTrip
MasterCard отели:
6% – через сайт OneTwoTrip,
8% – через приложение OneTwoTrip;
авиабилеты:
3% – через сайт,
4% – через приложение;
остальные покупки – 1%;
до 30% – по спец. предложениям
6% в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
в остальных случаях – бесплатно
обслуживание 99 руб. в месяц;
бесплатно – сумма покупок от 200 000 руб. в месяц;
общий остаток на счетах – от 3 млн руб.
Tinkoff Black Metal
MasterCard
рубли, доллары, евро
до 5%;
до 30% – по спец. предложениям;
10% за отели и авто, 5% за билеты;
страховка в поездках на 5 человек
6% в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
в остальных случаях – бесплатно
обслуживание 1990 руб. в месяц;
бесплатно – сумма покупок от 200 000 руб. в месяц;
общий остаток на счетах – от 3 млн руб.
ALL Airlines
MasterCard 1,5% миль за 100 руб., если ежедневный остаток не менее 100 000 руб.;
в остальных случаях – 1% миль за 100 руб.;
до 30% – по спец. предложениям
6% в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
в остальных случаях – бесплатно
обслуживание 299 руб. в месяц;
бесплатно – при наличии кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 100 000 руб. за расчетный период
S7 Airlines
MasterCard 3 мили за 60 руб. за покупку на s7.ru;
1,5 мили за 100 руб., если ежедневный остаток не менее 150 000 руб.;
1,25 мили за 60 руб. за другие покупки
нет в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
в остальных случаях – бесплатно
обслуживание 199 руб. в месяц;
бесплатно – при наличии кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 150 000 руб. за расчетный период
  • Название
    • Платежная система, возможные валюты карты
    • Кэшбэк
    • Процент на остаток
    • Комиссия за снятие наличных
    • Стоимость
  • OneTwoTrip
    • MasterCard
    • отели:
      6% – через сайт OneTwoTrip,
      8% – через приложение OneTwoTrip;
      авиабилеты:
      3% – через сайт,
      4% – через приложение;
      остальные покупки – 1%;
      до 30% – по спец. предложениям
    • 6%
    • в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
      в остальных случаях – бесплатно
    • обслуживание 99 руб. в месяц;
      бесплатно – сумма покупок от 200 000 руб. в месяц;
      общий остаток на счетах – от 3 млн руб.
  • Tinkoff Black Metal
    • MasterCard
      рубли, доллары, евро
    • до 5%;
      до 30% – по спец. предложениям;
      10% за отели и авто, 5% за билеты;
      страховка в поездках на 5 человек
    • 6%
    • в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
      в остальных случаях – бесплатно
    • обслуживание 1990 руб. в месяц;
      бесплатно – сумма покупок от 200 000 руб. в месяц;
      общий остаток на счетах – от 3 млн руб.
  • ALL Airlines
    • MasterCard
    • 1,5% миль за 100 руб., если ежедневный остаток не менее 100 000 руб.;
      в остальных случаях – 1% миль за 100 руб.;
      до 30% – по спец. предложениям
    • 6%
    • в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
      в остальных случаях – бесплатно
    • обслуживание 299 руб. в месяц;
      бесплатно – при наличии кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 100 000 руб. за расчетный период
  • S7 Airlines
    • MasterCard
    • 3 мили за 60 руб. за покупку на s7.ru;
      1,5 мили за 100 руб., если ежедневный остаток не менее 150 000 руб.;
      1,25 мили за 60 руб. за другие покупки
    • нет
    • в сторонних банках – 90 руб. при сумме снятия менее 3000 руб.;
      в остальных случаях – бесплатно
    • обслуживание 199 руб. в месяц;
      бесплатно – при наличии кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 150 000 руб. за расчетный период

Кредитные карты для путешествий Тинькофф

Предложение по кредитным картам для путешествий во всех банках строится по одной логике – за основу берут дебетовую карту и адаптируют под условия займа.

Название, платежная система Процентная ставка, кредитный лимит Льготный период Кэшбэк Комиссия за снятие наличных Стоимость
OneTwoTrip, MasterCard
15–29,9%, до 700 000 руб. 55 дней отели:
8% – через сайт OneTwoTrip,
10% – через приложение OneTwoTrip;
авиабилеты:
5% – через сайт,
6% – через приложение;
остальные покупки – 2%;
до 30% – по спец. предложениям
390 руб. обслуживание 1890 руб. в год
ALL Airlines, MasterCard
15–29,9%, до 700 000 руб. 55 дней отели:
10% – через сайт tinkoff.ru/travel/;
аренда авто:
10% – через сайт;
авиабилеты:
5% – через сайт,
3% – другие площадки;
остальные покупки – 2%;
до 30% – по спец. предложениям
390 руб. обслуживание 1890 руб. в год
S7 Airlines, MasterCard
15–29,9%, до 700 000 руб. 55 дней 3 мили за 60 руб. за покупку на s7.ru;
1,5 мили за 100 руб. за другие покупки;
до 18 миль по спец. предложениям
390 руб. обслуживание 1890 руб. в год
  • Название, платежная система
    • Процентная ставка, кредитный лимит
    • Льготный период
    • Кэшбэк
    • Комиссия за снятие наличных
    • Стоимость
  • OneTwoTrip, MasterCard
    • 15–29,9%, до 700 000 руб.
    • 55 дней
    • отели:
      8% – через сайт OneTwoTrip,
      10% – через приложение OneTwoTrip;
      авиабилеты:
      5% – через сайт,
      6% – через приложение;
      остальные покупки – 2%;
      до 30% – по спец. предложениям
    • 390 руб.
    • обслуживание 1890 руб. в год
  • ALL Airlines, MasterCard
    • 15–29,9%, до 700 000 руб.
    • 55 дней
    • отели:
      10% – через сайт tinkoff.ru/travel/;
      аренда авто:
      10% – через сайт;
      авиабилеты:
      5% – через сайт,
      3% – другие площадки;
      остальные покупки – 2%;
      до 30% – по спец. предложениям
    • 390 руб.
    • обслуживание 1890 руб. в год
  • S7 Airlines, MasterCard
    • 15–29,9%, до 700 000 руб.
    • 55 дней
    • 3 мили за 60 руб. за покупку на s7.ru;
      1,5 мили за 100 руб. за другие покупки;
      до 18 миль по спец. предложениям
    • 390 руб.
    • обслуживание 1890 руб. в год

В целом все выгодные карты для путешествий можно разделить на три группы:

  • карты с накоплением миль во всех авиакомпаниях;
  • карты с накоплением миль в конкретных авиакомпаниях (S7, Аэрофлот);
  • карты с денежным кэшбэком за оплату отелей, авиабилетов, аренду машин.

И особняком от этой классификации держится карта с бонусной программой в РЖД.

Лучшую карту для путешествий выбрать сложно – каждый решает сам, какие бонусы интересны больше.


Дарья ВЛАСЮК

27.06.2019 | 346
Подписаться

Понравилась публикация?

Подпишитесь на еженедельную рассылку от Zaim.com и будьте в курсе последних событий


 
Комментарии

| ответить
Задумались о займе?
Обратите внимание на следующие организации:
от 2 500 р. до 11 000 р.
от 1% в день
от 2 000 р. до 15 000 р.
от 1% в день
от 100 р. до 30 000 р.
от 0% в день
от 2 000 р. до 30 000 р.
от 0% в день
Министерство экономики хочет обязать банки и МФО перед передачей долга коллекторам предлагать выкупить его должникам по сниженной цене. Как вы расцениваете эту инициативу?