Регулятор предупредит банки и НФО о подозрительных клиентах

31 августа 2016 года «Вестник Банка России» опубликовал Положение № 550-П, устанавливающее порядок передачи информации, предназначенной для уменьшения риска вовлечения участников финансового рынка в операции, связанные с финансированием террористической деятельности и легализацией доходов, полученных незаконным путем.

В число этой информации входят сведения об отказе клиентам в проведении банковских операций либо заключении/расторжении договоров вклада или банковского счета.

В положении подробно описана процедура информационного обмена, действия банков и некредитных финансовых организаций (НФО) при получении сведений от Банка России, механизм обратной связи. Регламент, описанный в документе, начнет работать в 2017 году, сведения будут передаваться по электронным каналам связи.

Регулятор отмечает, что переданные сведения не являются безусловным поводом для отказа в проведении операций, участники рынка смогут использовать полученную информацию для оценки риска и принятия самостоятельных решений.

Указанные данные Банк России будет получать от Росфинмониторинга, который, в свою очередь, регулярно собирает данные сведения от банков и некредитных финансовых организаций и формирует из них информпакет для дальнейшей передачи регулятору. Разработка документа, регламентирующего представление сведений от Росфинмониторинга в Центробанк, ведется в настоящее время.

Положение вступает в силу через 10 дней с момента его официального опубликования.

Zaim.com