Реабилитация НФО: первый шаг на пути к банковским кредитам

8 сентября 2016 года Банк России опубликовал на своем сайте информационное письмо о факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска заключения банковского счета или вклада клиента. В нем он обращает внимание всех причастных, что несмотря на влияние такого фактора, как вид деятельности МФО, КПК, СХК и ломбардов на оценку риска совершения клиентом операций по отмыванию доходов и финансированию терроризма, только принадлежность к таковым организациям не является самостоятельным и обязательным основанием для возникновения подозрений в том, что операция осуществляется в данных целях.

Другими словами, оценка риска НФО должна являться результатом анализа совокупности всей доступной информации об организации и ее деятельности.
Эксперты рынка надеются, что разъяснение регулятора является первым шагом на пути к долгожданному кредитованию коммерческими банками МФО и ломбардов. Сейчас оно почти недоступно, главным образом из-за присвоения данным видам деятельности по умолчанию «высокорискового» статуса.

Zaim.com