ЦБ РФ расширил список признаков мошеннических операций

Банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Как сообщается на сайте регулятора, в список, который ранее состоял из трех пунктов, вошли еще три.

Среди новых критериев для таких операций появилась приостановка переводов на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в базе ЦБ РФ.

Еще один новый пункт – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Причем получена она может быть не только при взаимодействии с правоохранительными органами, но и по другим каналам. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.

В качестве третьего нового условия Банк России определил, что банки должны учитывать данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошеннических операциях. Примером таких данных могут служить сведения от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Обновленные критерии вступают в силу 25 июля 2024 года. В этот же день начинает действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

К трем признакам мошеннических операций, которые действовали ранее, относятся сведения о счетах получателей средств, имеющиеся в базе данных Банка России о мошеннических счетах; нетипичные для клиента операции (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения); попытки осуществления операции с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками и информация о котором есть в базе данных регулятора.