Мошенники переходят на наличный расчет

Злоумышленники нашли способ обойти ограничения банков по блокировке подозрительных переводов. Как сообщают «Известия», в привычную схему обмана с «безопасным счетом» мошенники внесли изменения. Теперь средства, которые необходимо «обезопасить», жертвы аферистов передают курьерам наличными, предварительно сняв их со своих счетов через банкомат. После этого курьеры конвертируют средства в криптовалюту через специальные обменники и переводят организаторам мошеннической схемы.

Основатель сервиса разведки уязвимостей и утечек данных DLBI Ашот Оганесян рассказал источнику, что курьеров для участия в хищении средств вербуют в Telegram-каналах или даркнете, а их комиссия составляет 5–10% от суммы похищенного. Иногда они предъявляют поддельные документы сотрудников правоохранительных органов, но чаще всего называют некий пароль, что оправдывается «секретностью» проводимой операции.

Схема с курьерами начала активно распространяться 1,5-2 месяца назад и очень быстро стала доминирующей, так как она позволяет обходить практически все ранее созданные ЦБ РФ и банками системы фрод-контроля, рассказали в DLBI. По данным сервиса, на такую схему уже приходится порядка 80% краж по модели с «необходимостью обезопасить средства».

Единственный недостаток такой схемы для преступников в том, что курьеры получаются практически одноразовыми, так как в большинстве случаев полиция выявляет и задерживает их уже после первого эпизода благодаря повсеместному видеоконтролю и системе распознавания лиц. Однако вернуть средства в такой ситуации их владельцам все равно не удается.