Мошенники, открывающие счета для нелегальных операций, начали уходить из крупных банков в более мелкие организации. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля во время выступления в Совете Федерации.
По словам представителя ЦБ, переход связан с тем, что крупные банки за последний год значительно усилили систему выявления подозрительных клиентов. В некоторых случаях выявление «карты дроппера» теперь занимает не месяцы, а всего 15 минут.
Однако в небольших и средних банках такие технологии пока развиты слабее. Этим пользуются злоумышленники, пытаясь скрыться от контроля и продолжить финансирование теневого бизнеса, покупку криптовалют, ставки в онлайн-казино и другие незаконные операции.
ЦБ совместно с Росфинмониторингом работает над созданием общей базы данных таких клиентов. В перспективе банки смогут отказывать в открытии счетов людям из этого списка и ограничивать их доступ к дистанционному обслуживанию.