Банки станут более гибкими в борьбе с мошенниками

Российские банки смогут ограничивать размер денежных переводов между физическими лицами суммой 100 тыс. рублей в месяц, если данные отправителя есть в мошеннической базе данных ЦБ РФ, но против него не возбуждено уголовное дело. Подробности сообщает РБК.

Сейчас у банков есть два варианта действий в таком случае — полностью останавливать операции по картам из базы данных Центробанка или не принимать никаких ограничительных мер.

Блокировать карту и операции по ней банки обязаны в случае, если сведения о клиенте и реквизиты его карты содержатся в базе данных ЦБ РФ «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» и одновременно получена информация от МВД о совершенном этим клиентом противоправном действии. Если же информация от правоохранительных органов не поступала, блокировка карты и онлайн-банкинга является правом банка.

Предлагаемые поправки в закон «О национальной платежной системе» позволят кредитным организациям проявлять большую гибкость при подозрении на мошенничество. Предполагается, что, если банк не воспользовался предоставленным ему правом блокировки, он сможет ограничить переводы клиентом денег с использованием электронных средств платежа в пользу других граждан (p2p- переводы) на сумму более 100 тыс. рублей в месяц.

Ранее Zaim.com рассказывал о том, что в ЦБ РФ стало поступать больше жалоб на банки, связанных с блокировкой счетов, банковских карт и переводов.